Coinbase згаджаецца на пагадненне ў памеры 100 мільёнаў долараў за парушэнне AML і KYC

• Coinbase пагадзілася выплаціць NYDFS 100 мільёнаў долараў. 
• 50 мільёнаў долараў будзе ў парадку, а 50 мільёнаў долараў пойдуць на праверку AML. 
• Мяркуецца, што кампанія адкрыла рахункі без належнай праверкі. 

Крыптабіржа Coinbase Global Inc., таксама вядомая як Coinbase, дамовілася з Дэпартаментам фінансавых паслуг Нью-Ёрка (NYDFS) аб выплаце 100 мільёнаў долараў за праблемы, звязаныя з барацьбой з адмываннем грошай (AML) і KYC. 

Згодна з загадам аб згодзе, падпісаным 4 студзеня 2023 г. Эдрыен Харыс, кіраўніком NYDFS, былі выяўлены праблемы з захаваннем патрабаванняў, а сродкі кантролю AML на біржы былі недастатковымі з 2020 па 2021 гг.

Coinbase пагадзілася выплаціць штраф у памеры 100 мільёнаў долараў у два этапы, прычым 50 мільёнаў долараў складаюць штраф, а астатнія 50 мільёнаў долараў пойдуць на правядзенне неабходных праверак AML. 

Далей у загадзе гаворыцца: 

«Coinbase не хапала дастатковай колькасці персаналу, рэсурсаў і інструментаў, каб ісці ў нагу з гэтымі папярэджаннямі, і адставанне хутка вырасла да некіравальнага ўзроўню».

Рэгулятары паведамілі, што Coinbase дазваляла кліентам адкрываць рахункі без праходжання неабходных праверак, што з'яўляецца прамым парушэннем патрабаванняў AML. Былі чырвоныя сцягі ў кампаніі, якія былі бачныя ўнутры і звонку, у тым ліку экспертызы Дэпартамента. Нягледзячы на ​​​​тое, што Coinbase працавала над вырашэннем праблемы, прагрэс ішоў павольна і не быў бачны ў некаторых абласцях, ствараючы невырашаны спіс адставання. 

На думку рэгулятараў, гэтаму спрыяў рост колькасці карыстальнікаў на біржы «няздольнасць ісці ў нагу» з маніторынгам сумніўных аперацый; гэтыя фактары ў канчатковым выніку прывялі да адставання больш за 100,000 XNUMX папярэджанняў. 

Настолькі, што да канца 2021 года ў COinbase было мноства неразгледжаных абвестак аб маніторынгу транзакцый, колькасць якіх вырасла да больш чым 100,000 14,000, большасць з якіх былі старэйшыя за некалькі месяцаў; таксама адставанне кліентаў, якім патрабавалася ўпрыгожаная належная абачлівасць, перавысіла адзнаку ў XNUMX XNUMX. 

Меркаванае адсутнасць кантролю над праверкай рэгіянальных дадзеных пачалося ў 2018 годзе, а расследаванне адпаведнасці пачалося ў 2020 годзе. У той час Coinbase пагадзілася наняць незалежнага эксперта, каб гарантаваць, што кампанія старанна выконвае рэкамендацыі па барацьбе з адмываннем грошай і "Ведай свайго кліента". . 

Але праблема адпаведнасці засталася, і рэгулятар Нью-Ёрка вырашыў дзейнічаць у 2021 годзе. Харыс сказаў:

«Мы вельмі адкрыта выказваліся аб праблемах з незаконным фінансаваннем у космасе. Вось чаму наша структура патрабуе ад крыптакампаній тых жа стандартаў, што і для банкаў».

У сваім блогу Coinbase адказала на ўрэгуляванне, адзначыўшы, што яно «Бяру намер інвеставаць 50 мільёнаў долараў у праграму адпаведнасці на працягу наступных двух гадоў».

Згодна з іх паведамленнем у блогу, кампанія разглядае гэтую рэзалюцыю як важны крок на шляху да іх імкнення да пастаяннага ўдасканалення, узаемадзеяння з ключавымі рэгулятарамі і імкнення да большай адпаведнасці ў крыптапрасторы як для кампаніі, так і для іншых. 

Нэнсі Дж. Ален з'яўляецца крыпта-энтузіясткай і лічыць, што криптовалюты натхняюць людзей быць уласнымі банкамі і адыходзіць ад традыцыйных сістэм грашовага абмену. Яе таксама зацікавіла тэхналогія блокчейн і яе функцыянаванне.

Апошнія паведамленні Нэнсі Дж. Ален (паглядзець усе)