Coinbase выплаціць 100 мільёнаў долараў за тое, што не ўдалося пашырыць AML па меры росту бізнесу

Coinbase пагадзілася з Дэпартаментам фінансавых паслуг Нью-Ёрка ў памеры 100 мільёнаў долараў пасля расследавання збояў у праграме адпаведнасці.

NYDFS аштрафаваў Coinbase на 50 мільёнаў долараў і запатрабаваў ад кампаніі інвеставаць яшчэ 50 мільёнаў долараў у сваю праграму адпаведнасці пасля разлік з рэгулятарам, які знайшоў зияющие дзіркі ў праверцы крыптабіржай ідэнтычнасці кліентаў і папярэджанняў аб транзакцыях. У прыватнасці, было адзначана, што біржы не ўдалося паспяваць за ростам кліенцкай базы з 2020 па 2021 год. 

«Coinbase не хапала дастатковага персаналу, рэсурсаў і інструментаў, неабходных, каб не адставаць ад гэтых папярэджанняў, і адставанне хутка вырасла да некіравальнага ўзроўню», - гаворыцца ў пагадненні. «Да канца 2021 года ў Coinbase колькасць неразгледжаных папярэджанняў аб маніторынгу транзакцый вырасла да больш чым 100,000 14,000 (многім з якіх былі месяцы таму), а колькасць кліентаў, якія патрабуюць пашыранай належнай абачлівасці ('EDD'), перавысіла XNUMX XNUMX».

Coinbase мае ліцэнзію на бізнес з лічбавымі актывамі ў NYDFS, якую часцей называюць BitLicense, з 2017 года. Дзякуючы рэпутацыі найбольш строгага рэжыму рэгулявання ў крыптаграфіі ЗША, BitLicense цягне за сабой пастаянныя праверкі, у тым ліку адну ў 2020 годзе, якая паклала пачатак праблемам з Coinbase. У лютым 2022 года кампанія наняла незалежнага назіральніка, каб вырашыць гэтыя праблемы, але іх першапачатковыя намаганні не цалкам задаволілі NYDFS. 

Адзначаючы, што расследаванне NYDFS было першапачаткова выяўлена ў дакументах, пададзеных у Камісію па каштоўных паперах і біржам, галоўны юрысконсульт Пол Грэвал заявіў у сваёй заяве, што «Coinbase прыняла істотныя меры для ліквідацыі гэтых гістарычных недахопаў і па-ранейшаму імкнецца быць лідэрам і ўзорам для пераймання ў крыптапрастору, у тым ліку партнёрства з рэгулятарамі, калі справа даходзіць да адпаведнасці. Мы лічым, што нашы інвестыцыі ў адпаведнасць патрабаванням перавышаюць любую іншую крыптабіржу ў любой кропцы свету, і што нашы кліенты могуць адчуваць сябе ў бяспецы і абароне, выкарыстоўваючы нашы платформы».

У пачатку таргоў акцыі Coinbase выраслі на 6%. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Усе правы абаронены. Гэты артыкул прадастаўляецца выключна ў інфармацыйных мэтах. Ён не прапануецца і не прызначаецца для выкарыстання ў якасці юрыдычных, падатковых, інвестыцыйных, фінансавых ці іншых рэкамендацый.