Як стаць фінансавым кансультантам у 6 крокаў

Калі вы ўмееце звяртацца з грашыма і працаваць з людзьмі, вам можа быць цікава стаць фінансавы саветнік. Ёсць больш чым адзін спосаб стаць фінансавым кансультантам, вядома, і незлічоная колькасць сертыфікатаў і спецыяльнасцей, якія трэба атрымаць.

Але незалежна ад таго, змяняеце вы кар'еру пасля многіх гадоў працы ці толькі што заканчваеце каледж, ёсць ясны шлях да гэтай прафесіі. Калі вы зацікаўлены, прачытайце нашы шэсць крокаў, як стаць фінансавы саветнік.

Калі вы хочаце развіць свой фінансавы кансультацыйны бізнес, калі станеце кансультантам, зазірніце Платформа SmartAdvisor ад SmartAsset.

Крок 1: Зразумейце, што такое фінансавы кансультант

Фінансавы кансультант - гэта спецыяліст, якому плацяць за парады, што рабіць з вашымі фінансамі. Гэты чалавек можа мець мноства сертыфікатаў, якія даюць яму права рэкамендаваць вам розныя фінансавыя прадукты і даваць парады па нарошчванні вашага багацця. Як правіла, фінансавы кансультант дапаможа вам зэканоміць больш, спланаваць выхад на пенсію і дапаможа вам інвеставаць, адначасова кіруючы рызыкамі.

Вы павінны пачаць свой крок да таго, каб стаць фінансавым кансультантам, разумеючы сферу ролі. Даследуйце, што ўключае ў сябе гэтая роля і чым яна можа адрознівацца ў залежнасці ад вопыту і сферы ўвагі дарадцы. Калі вы ведаеце каго-небудзь з кансультантаў, спытаеце іх пра пасаду, каб атрымаць добрае ўяўленне, ці падыходзіць яна вам. Калі вы нікога не ведаеце, пачніце сеткавае ўзаемадзеянне. Праверце наш спіс галоўныя дарадцы па штатах і пачаць цягнуцца.

Крок 2: Атрымайце стажыроўку і/або працу

Наступны крок у тым, як стаць фінансавым кансультантам, залежыць ад паступлення ў фінансавую кансультацыйную фірму або працы з адзіным фінансавым кансультантам. Будзь то стажыроўка або прыём на працу, ваша нага ў дзвярах дапаможа вам падчас праходжання працэсу сертыфікацыі.

Калі вы яшчэ вучыцеся ў школе, стажыроўка - выдатнае месца для пачатку. Адносіны, якія вы наладжваеце падчас стажыроўкі, можна альбо ператварыць непасрэдна ў працу пасля школы, альбо могуць стаць выдатнымі рэкамендацыямі, калі вы шукаеце працу.

Гісторыя працягваецца

Калі вы шукаеце працу, шукайце фірму, якая заплаціць вам за атрыманне ліцэнзіі. Магчыма, вам таксама не спатрэбіцца мець вопыт у галіне фінансаў. Многія фірмы шукаюць людзей з досведам продажаў, каб прадаваць свае паслугі, таму, калі ў вас ёсць такі вопыт, раскажыце пра гэта. Ёсць верагоднасць, што яны дадуць вам неабходнае навучанне on-the-j0b, калі вы пакажаце моцныя навыкі продажаў.

Крок 3: Выберыце, якім фінансавым кансультантам вы хочаце быць

Думаць, што ёсць адзін тып фінансавага кансультанта, усё роўна што думаць, што існуе адзін тып лекара. Праўда ў тым, што розныя кансультанты спецыялізуюцца ў розных галінах. Тым не менш, вы, верагодна, ўбачыце дзве агульныя назвы фінансавых кансультантаў: інвестыцыйныя кансультанты і фінансавыя планіроўшчыкі.

Інвестыцыйныя кансультанты

Зарэгістраваныя інвестыцыйныя кансультанты (RIA) гэта прафесіяналы, якія дапамогуць вам выбраць і кіраваць сваімі інвестыцыямі. Яны сканцэнтраваны на прадастаўленні вам інвестыцыйнай стратэгіі для дасягнення вашых мэтаў і кіравання рызыкамі. Яны зарэгістраваны ў Камісіі па каштоўных паперах і біржам ЗША (SEC) і па законе абавязаны дзейнічаць у вашых інтарэсах.

Спецыяліст па фінансаваму планаванню

A Сертыфікаваны спецыяліст па фінансаваму планаванні (СФП) выкарыстоўвае больш цэласны падыход. Нягледзячы на ​​тое, што гэты прафесіянал прапануе кансультацыі па інвестыцыях, ён таксама прапануе такія паслугі, як складанне бюджэту, пенсійнае планаванне і спадчыну. CFP рэгулююцца Органам рэгулявання фінансавай індустрыі (FINRA). Калі яны кіруюць кліентамі з актывамі больш чым на 100 мільёнаў долараў, яны, верагодна, таксама вядомыя як менеджэры дабрабыту.

Крок 4: Атрымайце неабходныя ліцэнзіі і сертыфікаты

Ёсць некалькі ліцэнзій, з якімі вам трэба азнаёміцца. Гэтыя ліцэнзіі выдаюцца FINRA пасля здачы экзаменаў. Давайце разгледзім некаторыя з асноўных:

• Ліцэнзія серыі 3: Вам патрэбна гэтая ліцэнзія, каб прадаваць ф'ючэрсы на тавары.

• Ліцэнзія 7 серыі: Гэтая ліцэнзія дазваляе вам стаць біржавым брокерам або гандляром каштоўнымі паперамі, і для атрымання ліцэнзіі вы павінны працаваць у фірме-члене FINRA.

• Ліцэнзія серыі 63:  Калі вы хочаце прадаваць каштоўныя паперы, вам патрэбна ліцэнзія серыі 63.

• Ліцэнзія серыі 65: Гэта ліцэнзія, якую вы павінны мець, каб даваць рэкамендацыі і кіраваць інвестыцыямі кліентаў.

• Ліцэнзія 66 серыі: Серыя 66 - гэта камбінацыя Серыі 63 і Серыі 65. Яна дазваляе прадаваць каштоўныя паперы і кіраваць партфелем кліентаў.

У дадатак да гэтых ліцэнзій, калі вы хочаце прасунуць сваю кар'еру, вы захочаце стаць CFP. Сертыфікацыя CFP патрабуе чатырох частак, таксама вядомых як 4 E:

• адукацыя: Вы павінны мець ступень бакалаўра (ці вышэй) у любой дысцыпліне і прайсці курс CFP Board Registered Program.

• экзамен: Вы павінны здаць экзамен CFP, які складаецца з 170 пытанняў з некалькімі варыянтамі адказаў у дзень з дзвюма трохгадзіннымі сесіямі.

• Вопыт: Вам трэба як мінімум 6,000 гадзін адпаведнага прафесійнага вопыту фінансавага планавання або 4,000 гадзін вопыту навучання ў спецыяліста CFP.

• Этыка: Вам трэба будзе падпісаць Дэкларацыю аб этыцы, і Савет CFP правядзе праверку.

Крок 5: Стварыце сваю кліентуру

Пабудова адносін з кліентамі гэта ключ да вашага поспеху. Вам трэба наладжваць сувязі і спрыяць іх выдатным абслугоўваннем. Да гэтай часткі працэсу вы нарошчвалі свае веды. Цяпер вы можаце выкарыстоўваць яго, каб дапамагчы іншым.

Акрамя засяроджвання на кліентуры, наладжвайце сувязі з іншымі людзьмі ў суседніх прадпрыемствах. Звязацца з а падатковы бухгалтар або агента па нерухомасці і накіроўваць кліентаў да гэтага спецыяліста. Гэтая карма вернецца, і вы зможаце разам развіваць свой бізнес.

Крок 6: Працягвайце навучанне

Калі вы гэтага яшчэ не заўважылі, быць фінансавым кансультантам азначае, што вам трэба пастаянна заставацца ў курсе. Лепш любіце вучыцца. Нарматыўныя патрабаванні зробяць для вас абавязковым захаванне ліцэнзіі з дадатковай адукацыяй і экзаменамі.

Разам з рэгуляваннем, адукацыя з'яўляецца выдатным спосабам для росту вашай кар'еры. Напрыклад, вы маглі б стаць а дыпламаваны фінансавы аналітык (CFA) каб павялічыць вашу здольнасць аналізаваць інвестыцыі. Затым гэты новы загаловак можа быць прададзены для прыцягнення кліентаў з рознымі патрэбамі.

Bottom Line

Калі вы хочаце ведаць, як стаць фінансавым кансультантам, ведайце, што ёсць некалькі шляхоў. Хаця мы акрэслілі для вас шэсць крокаў, праўда ў тым, што ваш шлях можа не адпавядаць гэтаму дакладнаму плану. Важна тое, што вы пачалі ісці па шляху.

Парады, як стаць фінансавым кансультантам

• Калі вам цікава, як стаць a фінансавы саветнік, вам варта пачаць з кантакту з адным. Знаходжанне а фінансавы саветнік не павінна быць цяжка. Бясплатны інструмент SmartAsset адпавядае вы з да тры правераных фінансавых кансультанта якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць матчы са сваім дарадцам, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які дапаможа вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.

• Самая важная кваліфікацыя, на якую трэба звярнуць увагу ў фінансавага кансультанта, - гэта захаванне даверных абавязкаў. А давераны саветнік юрыдычна абавязаны дзейнічаць у найлепшых фінансавых інтарэсах кліента. Даведайцеся, як вы можаце праявіць гэты фідуцыярны абавязак у якасці фінансавага кансультанта.

Аўтар фота: ©iStock.com/Extreme Media, ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/kate_sept2004

Паведамленне Як стаць фінансавым кансультантам у 6 крокаў упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.