Індыйскае агенцтва па барацьбе з фінансавымі злачынствамі правяла ў пятніцу ператрусы ў офісах фінтэх-аднарогаў Paytm і Razorpay, а таксама ў Cashfree у рамках працягваецца расследавання махлярства з кітайскімі крэдытнымі праграмамі, паведамілі ў суботу, апошнім у серыі расследаванняў за апошнія месяцы.
Упраўленне праваахоўных органаў заявіла, што ператрусы ў вядомых індыйскіх фірмах і прадпрыемствах, якія кантралююцца кітайскімі супрацоўнікамі, былі выкліканыя 18 скаргамі, накіраванымі ў паліцыю па барацьбе з кіберзлачынствамі ў Бангалоры. У скаргах сцвярджалася, што прадпрыемствы ўдзельнічаюць у «вымагальніцтве і пераследзе насельніцтва, якое атрымлівала невялікія сумы крэдытаў праз мабільныя праграмы».
«Падчас расследавання высветлілася, што гэтыя арганізацыі кантралююцца/кіруюцца кітайцамі. Спосаб дзеяння гэтых арганізацый заключаецца ў тым, што, выкарыстоўваючы падробленыя дакументы індыйцаў і робячы іх падстаўнымі дырэктарамі гэтых арганізацый, яны атрымліваюць даходы ад злачынных дзеянняў», - гаворыцца ў агенцтве. гаворыцца ў заяве (PDF).
«Было заўважана, што названыя арганізацыі вялі свой падазроны/незаконны бізнэс праз розныя гандлёвыя ідэнтыфікатары/рахункі, якія праводзіліся ў плацежных шлюзах/банках», — дадала агенцтва.
Суб'екты, якімі кіравалі кітайскія супрацоўнікі, атрымлівалі «даходы ад злачынных дзеянняў праз ідэнтыфікатары прадаўцоў/рахункі ў плацежных шлюзах/банках», заявіла агенцтва. Па словах агенцтва, былі разыходжанні ў адрасах, дзе яны дзейнічалі, і тым, што яны паведамілі мясцовым уладам.
Агенцтва заявіла, што канфіскавала суму ў 2.13 мільёна долараў у падкантрольных кітайскаму персаналу суб'ектах і ператрусы працягваюцца.
Дзяржаўнае агенцтва правяло больш за паўтузіна даследаванняў у тэхналагічных фірмах у гэтым годзе, у тым ліку ў кітайскіх пастаўшчыкоў смартфонаў Vivo, Oppo і Xiaomi і канфіскавана больш за 1 мільярд даляраў капіталу, ад якога, па яго словах, фірмы ўхіліліся ў выніку махлярскіх вылічэнняў падаткаў.
На мінулым тыдні таксама абшукалі памяшканні CoinSwitch, вядучая мясцовая крыптабіржа, якую падтрымлівае Andreessen Horowitz і сцвярджае, што індыйская фірма набыла акцыі на суму больш за 200 мільёнаў долараў у парушэнне мясцовага валютнага заканадаўства, паведамляў TechCrunch раней.
У мінулым месяцы Упраўленне па праваахоўных органах таксама замарозіла актывы на суму больш за 8 мільёнаў долараў ад WazirX, спасылаючыся на падазрэнне ў парушэнні правілаў абмену замежнай валюты, і 46 мільёнаў долараў ад мясцовай арганізацыі Vauld за спрыянне «злачынным» даходам ад драпежніцкіх крэдытных фірмаў.
Індыйскія ўлады распраўляюцца з крэдытнымі праграмамі, якія спаганяюць празмерна высокія зборы і выкарыстоўваюць неэтычныя спосабы для вяртання плацяжоў. Цэнтральны банк Індыі рухацца наперад з новымі рэкамендацыямі для лічбавага крэдытавання што абавязвае фірмы прадастаўляць больш раскрыцця інфармацыі і празрыстасці ў інтарэсах спажыўцоў, а таксама абмяжоўвае некалькі спосабаў вядзення бізнесу.
Google заявіў у мінулым месяцы, што так заблакаваў больш за 2,000 неэтычных праграм крэдытавання у Індыі ў гэтым годзе.
«Мы пашырылі наша стараннае супрацоўніцтва з аперацыямі ED, падаючы ім патрабаваную і неабходную інфармацыю ў той жа дзень запыту. Нашы аперацыі і працэсы рэгістрацыі прытрымліваюцца ўказанняў PMLA і KYC, і мы будзем працягваць гэта рабіць у наступным часе», — гаворыцца ў заяве прадстаўніка Cashfree.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/indian-agency-searches-fintech-paytm-104251817.html