Ці падыходзіць Berkshire Hathaway для IRA?

Беркшыр Хэтэуэй (BRK.A, BRK.B) - кангламератная холдынгавая кампанія, найбольш вядомая сваім знакавым галоўным выканаўчым дырэктарам (CEO) Уорэн Бафет— таксама вядомы як Аракул з Амахі. Бафет ствараў кампанію на працягу дзесяцігоддзяў і з'яўляецца адным з самых багатых людзей у свеце з ацэначным капіталам у 106.3 мільярда долараў па стане на снежань 2022 года.

Berkshire Hathaway пачыналася як фірма па вытворчасці тэкстылю Баффет пачаў набываць акцыі ў пачатку сваёй кар'еры. У 1965 годзе ён цалкам узяў пад кантроль кампанію. Неўзабаве Бафет пачаў пакідаць бізнес тэкстыльнай фабрыкі і дадаваць іншыя прадпрыемствы прамысловасці уключаючы страхаванне, рознічны гандаль і СМІ ў агульны партфель Berkshire. Беркшыр мае а market capitalization 676.23 мільярда долараў па стане на 26 снежня 2022 г.

На гэтым шляху Бафет заваяваў рэпутацыю аднаго з найвялікшых інвестараў у гісторыі, што робіць акцыі Berkshire Hathaway жаданымі для іншых інвестараў.

Партфель Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway - гэта кангламерат розных кампаній. Ён таксама інвесціруе ў публічныя кампаніі. Змены, зробленыя Бафетам у партфелі Berkshire, часта рухаюць цэны на акцыі кампаній, якія гандлююцца, і атрымліваюць значнае асвятленне ў СМІ. Па стане на 31 снежня 2021 г. яе асноўныя дзяржаўныя долі ўключаюць:

1. яблык (AAPL) з доляй у 157.5 мільярда долараў, якая валодае 5.4% тэхналагічнай кампаніі
2. Банк Амерыкі (BAC) з доляй у 45 мільярдаў долараў, валодаючы 12.3% банка
3. American Express (AXP) з доляй у 25 мільярдаў долараў, якая валодае 19.6% кампаніі, якая выпускае крэдытныя карты
4. Кока-Кола (KO) з доляй у 24 мільярды долараў, якая валодае 9.3% кампаніі па вытворчасці напояў

Стыль кіравання Уорэна Бафета

Баффет з'яўляецца доўгатэрміновым, купляй і трымай інвестар арыентаваны на кошт. Даўно вядома, што ён засяроджвае свае інвестыцыі на кампаніях, якія ён ведае. Такім чынам, ён звычайна пазбягае большай рызыкі, momentum назвы. Ён аддае перавагу ўстойлівым прадпрыемствам, якія павольней развіваюцца. Бафет звычайна робіць інвестыцыі з планамі трымаць іх не менш за 10 гадоў.

Адна з самых папулярных цытат Бафета: «Значна лепш купіць цудоўную кампанію па справядлівай цане, чым справядлівую кампанію па цудоўнай цане».

Купля Berkshire Precision Castparts у 2015 годзе за 235 долараў за акцыю наяўнымі нязначна адрознівалася ад традыцыйнага інвестыцыйнага стылю Баффета. Нягледзячы на ​​​​тое, што Precision трапляе ў катэгорыю прадпрыемстваў, якім Бафет аддае перавагу, Berkshire заплаціў 21% прэмія за акцыю, каб купіць яе, адыходзячы ад перавагі Баффета для добрай кошту ў яго таргах.

Выступ Berkshire Hathaway

Інвестыцыйны стыль і выбар Баффета робяць кансерватарам партфель у цэлым, з меншай за сярэднюю валацільнасць. Прынцып ст рызыка і прыбытак мяркуе, што акцыі з больш нізкім узроўнем рызыкі таксама забяспечваюць меншы патэнцыял даходнасці.

У доўгатэрміновай перспектыве Баффет дае прыбытак вышэй за сярэдні. З 1965 па 2020 год сярэдняя гадавая прыбытковасць акцый Berkshire складала 20%, у той час як S&P 500 прыбытак у гадавым вылічэнні 10.2%.

Інвестары даходу, хутчэй за ўсё, лічаць недахоп a дывідэнтных даходнасць як адзін з адзіных недахопаў інвеставання ў акцыі Berkshire Hathaway. Berkshire выплаціў дывідэнды толькі адзін раз у 1967 годзе.

Для тых, хто разглядае Berkshire Hathaway як індывідуальны пенсійны рахунак (IRA), гэта менш выклікае занепакоенасць, паколькі зняцце сродкаў з рахункаў IRA звычайна не рэкамендуецца, пакуль чалавек не дасягне ўзросту 59½ гадоў.

Два класа долі

Адной з самых незвычайных асаблівасцей акцый Berkshire Hathaway з'яўляецца іх кошт. Ён ніколі не расколваецца. 23 снежня 2022 г. Berkshire Hathaway's Акцыі класа А (BRK.A) зачыніліся на ўзроўні 463,400 XNUMX долараў за акцыю. Гэта робіць пакупку нават адной акцыі недаступнай для многіх інвестараў. Баффет ясна, што ён аддае перавагу прыцягваць доўгатэрміновых інвестараў у адрозненне ад трэйдараў.

У 1996 годзе Баффет часткова саступіў, выпусціўшы а Пакет акцый класа B зрабіць сваю кампанію больш даступнай. Гэтыя акцыі склалі 50 за 1 раздзел акцый у студзені 2010 года і закрыўся на ўзроўні $306.49 за акцыю 23 снежня 2022 года.

Па сутнасці, у гэтых акцыях няма розніцы па-за коштам акцый. Гнуткасць гандлю з'яўляецца асноўнай перавагай валодання акцыямі Berkshire Hathaway класа B.

Ці падыходзіць Berkshire Hathaway да рахунку IRA?

Для большасці інвестараў акцыі класа B з'яўляюцца адзіным варыянтам пры жаданні дадаць Berkshire Hathaway да IRA. Максімальны гадавы ўнёсак у IRA складае 6,000 долараў у год у 2022 годзе і вырасце да 6,500 долараў у 2023 годзе. Людзі ва ўзросце 50 гадоў і старэй могуць зрабіць дадатковы даганяючы ўклад ад $ 1,000.

Гэта азначае, што акцыі класа А не з'яўляюцца варыянтам, калі інвестар не назапасіў значны партфель. Акцыі класа B даступныя для ўсіх інвестараў.

Ўзаемныя фонды і фондавыя фонды (ETF), якія ўтрымліваюць шырока дыверсіфікаваныя партфелі добра зарэкамендавалі сябе імёны з вялікай капіталізацыяй, часта рэкамендуюцца ў якасці асноўнага пенсійнага партфеля. Купля акцый Berkshire Hathaway падобная на куплю акцый узаемнага фонду з вялікай капіталізацыяй. Такім чынам, акцыі класа B могуць стаць ідэальным утрыманнем у пенсійных партфелях.

Bottom Line

Склад партфеля з добра вядомых спелых прадпрыемстваў, якія могуць паспяхова працаваць у большасці рынкавых умоў, робіць Berkshire Hathaway інвестыцыяй, якая падыходзіць для большасці рахункаў IRA. Стыль Баффета доўгатэрміновага інвеставання добра спалучаецца з доўгатэрміновым характарам рахункаў IRA.

малодшы інвестараў можа выкарыстоўваць акцыі ў якасці асноўнага доўгатэрміновага ўтрымання для росту партфеляў. Пенсіянеры, хутчэй за ўсё, будуць падтрымліваць меншае размеркаванне ўласнага капіталу ў сваіх партфелях у цэлым, а захаванне капіталу будзе галоўным фактарам. Тым не менш, акцыі па-ранейшаму неабходныя ў гэтых партфелях, каб дапамагчы апярэдзіць інфляцыю, і Berkshire Hathaway можа стаць ідэальным выбарам для запаўнення гэтай часткі партфеля.