Чаму доказы рэзерваў важныя і што яны сабой уяўляюць?

Пасля Крах FTX, доказ рэзерваў быў гарачай тэмай, і супольнасць інвестараў патрабавала, каб біржы выдавалі сертыфікаты сваіх крыптавалютных холдынгаў.

Але што гэта такое і чаму яны важныя?

Доказ рэзерваў (PoR) гэта метад для пацверджання таго, што гандлёвая платформа або криптовалютная кампанія сапраўды мае падтрымку 1:1 для лічбавых актываў, якія яна захоўвае ад імя сваіх кліентаў.

Прадпрыемствы часта выкарыстоўваюць для правядзення атэстацыі староннія арганізацыі. Каб дапамагчы інвестарам зразумець фінансавую сітуацыю цэнтралізаванай біржы і тое, ці ёсць у іх дастатковыя сродкі для пакрыцця дэпазітаў кліентаў, яны публікуюць вынікі з некаторымі агаворкамі (якія будуць растлумачаны больш падрабязна ніжэй).

З моманту з'яўлення гэтай тэндэнцыі было праведзена мноства атэстацый, некаторыя з якіх забяспечваюць карпарацыі большы давер, чым іншыя.

Доказ рэзерваў на аснове дрэў Меркле

Пратакол PoR, які выкарыстоўвае доказ Merkle Tree для аб'яднання вялікай колькасці даных у адзін хэш і пацверджання дакладнасці набору даных, з'яўляецца адным з метадаў правядзення атэстацыі.

Пратакол PoR правярае законнасць балансаў карыстальнікаў і транзакцый з дапамогай крыптаграфічных доказаў.

Атэстацыі PoR на аснове Merkle Tree могуць публікавацца біржамі крыптавалют праз рэгулярныя прамежкі часу, напрыклад, штотыдзень, штомесяц або штоквартальна, у выглядзе здымкаў. У якасці альтэрнатывы прадпрыемствы могуць прапаноўваць атэстацыі ў рэжыме рэальнага часу, даступныя на іх вэб-сайце.

У той час як здымкі могуць быць дастатковымі для дэманстрацыі плацежаздольнасці криптовалютной кампаніі ў пэўны момант часу, атэстацыі ў рэжыме рэальнага часу з'яўляюцца пераважнымі для пацверджання рэзерваў біржы, паколькі яны дазваляюць любому ў любы час праверыць, што грошы сапраўды знаходзяцца на біржы.

Запуск пратаколу пацверджання рэзерваў Chainlink

Сістэма proof-of-reserves прапануецца кампаніяй Лабараторыі Chainlink, арганізацыя, якая стварыла вядомую дэцэнтралізаваную сетку Oracle. Па словах Chainlink Labs, гэтая тэхналогія «прызначана для таго, каб праекты, якія ахопліваюць Web2 і Web3, даказвалі рэзервы актываў з дапамогай аўтаматызаванай праверкі».

Сістэма, запушчаная ў 2020 годзе, злучае вузлы Chainlink з API біржы, яе адрасамі сховішчаў і смарт-кантрактам з пацвярджэннем рэзерву, які можа быць запытаны любым іншым уліковым запісам у сетцы, каб даведацца, ці роўныя крыптарэзервы біржы яе абавязацельствам . Першым карыстальнікам сістэмы быў стейблкойн TrueUSD.

Яго тэхналогія, незалежная ад блокчейна, прапануе інфармацыю аб суме, якая калі-небудзь была ўнесена, пазычана і пастаўлена на пэўны пратакол.

Акрамя таго, біржы могуць выкарыстоўваць механізм Chainlink, каб забяспечыць бяспеку для абяцанняў, што ім забаронена выпускаць больш токенаў, чым ёсць у іх у рэзерве.

На якіх рынках ёсць доказы наяўнасці рэзерваў?

Перад крахам FTX некаторыя біржы і крыптакрэдытныя платформы, у тым ліку Kraken, Nexo, BitMEX і Gate.io, падштурхоўвалі да ўвядзення ўласных доказаў рэзерваў.

Аднак падзеі ў лістападзе 2022 г. паказалі, што больш гандлёвых платформаў спрабуюць стварыць уласныя доказы рэзерваў, глыбіня якіх адрознівалася ў залежнасці ад біржы.

Сярод іх была Binance, найбуйнейшая ў свеце біржа крыптавалют па аб'ёме таргоў, якая прадставіла сістэму на аснове Merkle Tree для Bitcoin і Ethereum. OKX, Crypto.com і ByBit таксама прынялі адпаведную стратэгію.

Coinbase, з іншага боку, сцвярджаў, што, паколькі гэта публічная карпарацыя, яна ўжо прадаставіла правераныя дакументы SEC, каб прадэманстраваць свае рэзервы.

Аднак 25 лістапада біржа крыптавалют у Сан-Францыска заявіла, што «ўлік у ланцужку - гэта будучыня» і што яна разглядае «некалькі новых спосабаў пацверджання рэзерваў з выкарыстаннем больш натыўных падыходаў да крыпта».

Нядаўна прадстаўленая Coinbase праграма грантаў для распрацоўшчыкаў у памеры 500,000 XNUMX долараў з'яўляецца адным з кампанентаў ініцыятывы.
Мэта гэтых грантаў

[для аказання дапамогі людзям або групам], якія прасоўваюць сучасныя тэхналогіі ўліку ў ланцужку, метады захавання канфідэнцыяльнасці, звязаныя з пацвярджэннем актываў або абавязацельстваў (уключаючы прымяненне метадаў нулявых ведаў) і/ці блізкія тэхналогіі.

Якія клопаты існуюць?

Тэарэтычна дапамагаючы гарантаваць бяспеку сродкаў кліентаў і крыптаграфічна дэманструючы, што карпарацыя мае дастатковую ліквіднасць, доказ рэзерваў, несумненна, з'яўляецца пазітыўным крокам. Аднак гэта таксама можа даць карыстальнікам ілжывае пачуццё бяспекі.

Біржы, за рэдкім выключэннем, не раскрываюць абавязацельствы кампаніі перад спажыўцамі, таму карыстальнікі павінны спадзявацца на атэстацыю аўдытара адносна адпаведных актываў. Гэта таму, што біржы прадстаўляюць толькі здымак актываў, якія захоўваюцца на звязаных адрасах платформы.

Сітуацыя, калі біржа выкарыстоўвае свае доказы рэзерваў, каб выглядаць празрыстай, не раскрываючы рэальную рызыку плацежаздольнасці, можа паўстаць у выніку гэтага.

па Kraken Генеральны дырэктар Джэсі Паўэл, атэстацыі павінны ўключаць гэтыя тры элементы: агульную суму абавязацельстваў кліента (аўдытар павінен выключыць адмоўнае сальда), праверанае карыстальнікам крыптаграфічнае доказ таго, што кожны рахунак быў уключаны ў агульную суму, і подпісы, якія дэманструюць права ўласнасці захавальніка на кашалькі.

Лістападаўская атэстацыя Binance атрымала асаблівую крытыку з боку Паўэла, які назваў гэта «альбо невуцтвам, альбо мэтанакіраваным скажэннем» і заявіў, што «раскрыццё актываў бессэнсоўна без абавязацельстваў».

Прабач, але не. Гэта не PoR. Гэта альбо няведанне, альбо наўмыснае скажэнне.

Дрэва меркла - гэта проста лухта рукой без аўдытара, каб пераканацца, што вы не ўключылі рахункі з адмоўным балансам. Справаздача аб актывах бессэнсоўная без пасіваў. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Джэсі Паўэл (@jespow) Лістапада 25, 2022

Больш рознагалоссяў адносна Binance

У спробе развеяць клопаты аб сваім фінансавым становішчы, Binance папрасіла паўднёваафрыканскае падраздзяленне глабальнай аўдытарскай, падатковай і кансультацыйнай кампаніі Mazars стварыць дадатковы справаздачу аб рэзервах.

Згодна з інфармацыяй, апублікаванай на мінулым тыдні, Binance кантралявала актывы, якія ўваходзяць у сферу дзеяння, якія перавышалі 100% ад агульных абавязацельстваў платформы на момант ацэнкі.

Тым не менш, справаздача выклікала сур'ёзныя дэбаты, і эксперты адзначылі, што без дэталяў аб эфектыўнасці ўнутранага кантролю Binance, такіх як працэсы вядзення правільных кніг і запісаў, ацэнка Mazars бессэнсоўная.

Акрамя таго, як было адзначана ў нядаўняй Артыкул WSJ. У ім падкрэсліваецца, што Mazars «не прадставіла заключэння або заключэння аб упэўненасці», што азначае, што ён не ручаўся за лічбы, але ён не абмяркоўваў эфектыўнасць унутраных працэдур фінансавай справаздачнасці Binance.

У адказ на запыт Binance, — сказаў Мазар што ён выконваў працу з выкарыстаннем «узгодненых працэдур» і што ён «не рабіў заяў аб прыстойнасці» жаданых метадаў.

У дадатак да ўсяго, лічбы ў лісце па сутнасці сцвярджаюць, што біткойны Binance толькі на 97% забяспечаны закладам, і прадстаўнік Binance тлумачыць, што

«разрыў» у 3 % абумоўлены тым, што BTC пазычаны кліентам праз маржынальнасць або пазыковыя праграмы, якія, магчыма, выкарыстоўвалі токены, якія не ўваходзяць у справаздачу, у якасці закладу.

Неўзабаве пасля гэтага кампанія Mazars, якая правяла аналагічную атэстацыю для Crypto.com і Kucoin, заявіла, што больш не будзе працаваць ні з якімі криптовалютными кампаніямі.

роднасны

FightOut (FGHT) – пераходзьце, каб зарабіць у метасусвету

• Аўдыт CertiK і праверка KYC CoinSniper
• Перадпродаж на ранняй стадыі ў прамым эфіры
• Зарабляйце бясплатную крыптаграфію і дасягайце фітнес-мэтаў
• Праект LBank Labs
• У партнёрстве з Transak, Block Media
• Стаўкі ўзнагароды і бонусы