Ёхана Гарсія сцвярджала, што яе камерцыйны бізнес з авансам быў настолькі карысным для малога бізнесу ў Фларыдзе, што яна як каталіцкая святая Маці Тэрэза.
Але для 15,400 194.1 інвестараў, якія ўклалі XNUMX мільёна долараў у MJ Capital Funding, крэдытора, які Гарсія заснавала разам са сваім партнёрам Паўлам Рамонам Руісам Эрнандэсам, гэта была проста схема Понцы, кажуць федэральныя следчыя.
На мінулым тыдні 29-гадоваму Руісу Эрнандэзу з акругі Броўард у Маямі былі прад'яўлены федэральныя абвінавачванні ў махлярстве. Гарсія, які быў прэзідэнтам і выканаўчым дырэктарам MJ Capital, раней фігураваў у грамадзянскім пазове, узбуджаным Камісіяй па каштоўных паперах і біржам, якая абвінаваціла аперацыю ў абуральным махлярстве.
Паведамленні, пакінутыя адвакатам Руіса Эрнандэса і Гарсіі, не былі неадкладна вернуты.
Следчыя кажуць, што пара заснавала MJ Capital Funding і іншыя звязаныя арганізацыі ў 2020 годзе з абяцаннем, што яны збіраюць грошы ад інвестараў для крэдытавання малога бізнесу, які мае патрэбу ў кароткатэрміновых крэдытах. Яны абяцалі інвестарам прыбытак у памеры 10% у месяц або 120% у год.
Сумесь альтруізму — вэб-сайт кампаніі сцвярджаў, што Гарсію ў яе намаганнях дапамагчы працавітым людзям зарабляць грошы параўноўвалі ў яе суполцы з албанскай манашкай Маці Тэрэзай, які служыў бедным у Калькуце, Індыя, на працягу дзесяцігоддзяў і атрымаў Нобелеўскую прэмію міру, перш чым быў кананізаваны Папам Францішкам — і высокая прыбытковасць стала хітом. На працягу года прадпрыемства сабрала амаль 200 мільёнаў долараў ад тысяч інвестараў, паведамляе SEC.
Але федэральная пракуратура і SEC сцвярджаюць, што крэдытаў было вельмі мала. Паводле судовых дакументаў, большая частка грошай была выкарыстана для выплаты прадаўцам, якія прыцягвалі інвестараў і выплачвалі ранейшым інвестарам у схеме. Яшчэ мільёны пайшлі ў кішэні заснавальнікаў кампаніі, сцвярджаюць следчыя.
Пракуратура сцвярджае, што Руіс Эрнандэс пералічыў каля 7.7 мільёна долараў на ўласныя рахункі, якія ён выкарыстаў для пакупкі раскошных аўтамабіляў і інвеставання ў крыптавалюты.
У рэшце рэшт некаторыя інвестары занепакоіліся, і адзін ананімна стварыў вэб-сайт, абвінаваціўшы MJ Capital у тым, што ён з'яўляецца схемай Понцы. Кампанія падала іск з патрабаваннем ліквідаваць сайт, сцвярджаючы, што яе бізнес быў цалкам законным - тое, што следчыя кажуць, было нахабнай хлуснёй.
Паводле судовых дакументаў, у канцы 2021 года агент ФБР пад прыкрыццём звярнуўся да MJ Capital, выдаючы сябе за інвестара, каб сабраць доказы.
Гарсія, на якога SEC першапачаткова падала ў суд у мінулым годзе, часткова ўрэгулявала справу, пагадзіўшыся перадаць актывы на аўкцыён. Да крымінальнай адказнасці яна не прыцягвалася.
Руісу Эрнандэсу пагражае да 20 гадоў пазбаўлення волі, калі яго прызнаюць вінаватым у махлярстве. На мінулым тыдні ён быў вызвалены пад залог у 250,000 тысяч долараў.
Крыніца: https://www.marketwatch.com/story/she- called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo