Стратэгіі з некалькімі актывамі - гэта стылі інвестыцый, якія прадугледжваюць уключэнне ў партфель розных фінансавых актываў, такіх як акцыі, аблігацыі і грашовыя сродкі. Стратэгіі з некалькімі актывамі могуць забяспечыць большую дыверсіфікацыю і меншую рызыку зніжэння, адначасова павялічваючы прыбытак і патэнцыял росту ў параўнанні са стратэгіямі, арыентаванымі на адзін клас актываў. Прафесійныя інвестыцыйныя менеджэры, якія кантралююць фонды, пазначаныя як збалансаваны, дыверсіфікаваны рост і мэтавы тэрмін, могуць выкарыстоўваць стратэгіі з некалькімі актывамі. Каб выбраць інвестыцыйную стратэгію, якая падыходзіць менавіта вам, парайцеся аб гэтым з a фінансавы саветнік.
Вызначана стратэгія некалькіх актываў
An інвестыцыйная стратэгія гэта асаблівы падыход да інвеставання, які ўплывае на выбар, які робіць інвестар. Некаторыя асноўныя падыходы да інвеставання ўключаюць рост, даход, значэнне і сацыяльна адказны стратэгіі.
Размеркаванне актываў можа быць адной з вызначальных характарыстык інвестыцыйнай стратэгіі. Напрыклад, стратэгія росту прадугледжвае інвестыцыі ў асноўным або цалкам у акцыі, перспектыва росту кошту якіх перавышае сярэдні. Стратэгія атрымання даходу робіць акцэнт на куплі каштоўных папер з фіксаваным прыбыткам, такіх як аблігацыі, каб атрымаць грошы з дывідэндаў. У дадатак да акцый і аблігацый, двума іншымі асноўнымі класамі актываў з'яўляюцца грашовыя сродкі і альтэрнатывы. Альтэрнатывы могуць уключаць практычна любыя іншыя інвестыцыі, пачынаючы ад нерухомасці і тавараў і заканчваючы вытворнымі інструментамі і прыватным капіталам.
Стратэгія з некалькімі актывамі - гэта тая, якая дазваляе інвестыцыйнаму менеджэру інвеставаць партфельныя сродкі ў шырокі спектр актываў. Фонд або партфель з некалькімі актывамі можа ўтрымліваць сумесь акцый, аблігацый, грашовых сродкаў і альтэрнатыўных інвестыцый.
Стратэгіі таксама могуць вызначаць пэўныя стылі інвеставання, напрыклад актыўны або пасіўны. Стыль актыўнага інвеставання патрабуе ад менеджэраў спроб перамагчы рынак, купляючы і прадаючы актывы. Падыход пасіўнага інвеставання прызначаны для адсочвання пэўнага эталона, часта індэкса, і мінімізуе куплю і продаж, а таксама зборы і іншыя выдаткі. Стратэгіі з некалькімі актывамі могуць быць як пасіўнымі, так і актыўнымі.
Перавагі стратэгіі некалькіх актываў
дыверсіфікацыя з'яўляецца адным з пераваг стратэгіі некалькіх актываў. Калі партфель інвеставаны выключна ў адзін клас актываў, ён становіцца ўразлівым да спадаў, якія ўплываюць на гэты клас актываў. Размяшчэнне партфельных фондаў у некалькіх класах актываў, некаторыя з якіх могуць рухацца ўверх, калі іншыя актывы зніжаюцца, можа згладзіць агульную прыбытковасць, палепшыць узгодненасць і знізіць рызыку, абараняючы ад страт.
Стратэгія некалькіх актываў таксама можа павялічыць прыбытак у партфель у параўнанні з той, якая інвестуецца толькі ў звычайныя акцыі. У параўнанні са стратэгіяй даходу, падыход з некалькімі актывамі можа дадаць патэнцыял росту ў дадатак да магчымасці атрымання дывідэнтных даходаў.
Інвеставанне некалькіх актываў
Індывідуальныя інвестары, якія імкнуцца прафінансаваць бяспечную пенсію, часта выкарыстоўваюць стратэгіі з некалькімі актывамі. Гэтыя стратэгіі могуць быць добрым варыянтам для пенсіённых укладчыкаў, якія шукаюць доўгатэрміновага паслядоўнага назапашвання багацця, адначасова абмяжоўваючы ўздзеянне ваганняў значэнняў асобных класаў актываў.
Многія ўзаемныя фонды таксама ўдзельнічаюць у стратэгіях з некалькімі актывамі. Некаторыя з іх называюцца фондамі з некалькімі актывамі, але фонды з такімі назвамі, як збалансаваны і дыверсіфікаваны рост і даход, таксама, верагодна, будуць кіравацца з дапамогай стратэгіі з некалькімі актывамі.
Адным з папулярных відаў фонду з некалькімі актывамі, асабліва для пенсійных рахункаў, з'яўляецца фонд мэтавай даты. Гэтыя фонды часта называюцца ў гонар будучага года, напрыклад 2030, і прадаюцца інвестарам, якія плануюць выйсці на пенсію прыкладна ў гэты год.
Мэнэджэры фондаў на мэтавую дату звычайна маюць права інвеставаць у шырокі спектр класаў актываў у адпаведнасці са стратэгіяй некалькіх актываў, спрабуючы падтрымліваць пастаянную прыбытковасць і кіраваць рызыкамі. Напрыклад, кіраўнікі гэтых фондаў звычайна перамяшчаюць размеркаванне актываў з больш рызыкоўных акцый на больш стабільныя інвестыцыі з фіксаваным прыбыткам па меры набліжэння мэтавай даты выхаду на пенсію. Фонды мэтавай даты могуць таксама інвеставаць у альтэрнатывы, такія як апцыёны, у рамках стратэгіі з некалькімі актывамі для кіравання рызыкамі шляхам хэджавання.
Некаторыя фонды, якія кіруюцца ў стылі з некалькімі актывамі, спецыяльна пазначаны як фонды з некалькімі актывамі. Фонды, якія маюць такія назвы, як збалансаваны і дыверсіфікаваны рост і даход, таксама, верагодна, будуць працаваць са стратэгіяй некалькіх актываў.
Bottom Line
Інвестыцыйныя стратэгіі з некалькімі актывамі прадугледжваюць інвеставанне ў шырокі дыяпазон класаў актываў, а не канцэнтрацыю ўвагі на адным тыпе актываў. Напрыклад, замест таго, каб інвеставаць выключна ў акцыі або аблігацыі, якія растуць, стратэгія некалькіх актываў можа дазволіць і заахвоціць укладваць грошы ў абодва гэтыя класы актываў, а таксама іншыя, уключаючы наяўныя грошы і альтэрнатывы. Індывідуальныя інвестары, а таксама прафесійныя кіраўнікі фондамі могуць выкарыстоўваць стратэгіі з некалькімі актывамі. Стратэгіі інвеставання ў некалькі актываў абяцаюць кіраваць рызыкамі і палепшыць прыбытковасць і паслядоўнасць за кошт павышэння дыверсіфікацыі ў параўнанні з больш мэтанакіраванымі падыходамі.
Парады па інвестыцыях
Фінансавы кансультант можа растлумачыць перавагі і выкарыстанне стратэгіі інвеставання некалькіх актываў і тое, як гэта можа быць добрым спосабам для вас дасягнуць вашых фінансавых мэтаў. Бясплатны інструмент SmartAsset супадае з вамі да трох правераных фінансавых кансультантаў, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна прайсці інтэрв'ю са сваімі кансультантамі, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які дапаможа вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.
An Калькулятар размеркавання актываў можа дапамагчы вам распрацаваць стратэгію інвеставання, якая размяркоўвае актывы паміж акцыямі, аблігацыямі і грашовымі сродкамі ў адпаведнасці з вашымі індывідуальнымі характарыстыкамі. Улічваючы вашу талерантнасць да рызыкі, узрост, мэты і іншыя фактары, вы можаце размеркаваць даступныя інвестыцыйныя сродкі так, каб найлепшым чынам адпавядаць вашым патрэбам у даходах, росце, бяспецы і ліквіднасці.
Аўтар фота: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Паведамленне Што такое стратэгіі некалькіх актываў? упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html