Дэцэнтралізаванае фінансаванне гатова адскочыць, калі криптовалютная прастора рыхтуецца да наступнага вялікага росту. Нягледзячы на тое, што 2022 год быў не самым лепшым для крыптаграфіі або DeFi: кошты рэзка ўпалі, а некалькі вядомых праектаў рассыпаліся па швах, шырока распаўсюджана меркаванне, што з гэтага моманту адзіны шлях - уверх!
Гэта меркаванне заснавана на агульным адчуванні, што цэны на криптовалюту, здаецца, дасягнулі дна. У сувязі з гэтым многія людзі лічаць, што гэта толькі пытанне часу, калі такія асноўныя токены, як Bitcoin і Ethereum, пачнуць аднаўляць частку кошту, які яны страцілі за апошнія некалькі месяцаў. Калі крыптарынак адновіцца, гэта, верагодна, выкліча другую буйную хвалю інвестыцый у DeFi, што адкрые велізарныя магчымасці для тых, хто падтрымлівае патрэбнага каня.
Пытанне, як заўсёды, куды менавіта я павінен інвеставаць? Сектар DeFi складаецца з сотняў розных пратаколаў, але не ўсе яны грунтуюцца на трывалай аснове. Такім чынам, асцярожным інвестарам варта разглядаць толькі найбольш надзейныя праекты DeFi у 2023 годзе, калі яны хочуць забяспечыць сабе спакой.
AllianceBlock
Значна больш, чым проста пратакол, AllianceBlock з'яўляецца стваральнікам усёабдымнай інфраструктурнай платформы DeFi, якая абслугоўвае не толькі тых, хто хоча пазычаць, пазычаць і рабіць стаўкі крыпта, але і распрацоўшчыкаў іншых праектаў DeFi. Акрамя дэцэнтралізаваных інвестыцыйных прапаноў, ён прапануе ненадзейны KYC/AML і праверку асобы, сумяшчальныя аднарангавыя і NFT-сэрвісы, трансгранічнае адпаведнасць нарматыўным патрабаванням, API інвестыцыйных даных у ланцужку і па-за ланцугом і многае іншае.
AllianceBlock быў заснаваны ў жніўні 2018 года Рашыдам Аджаджай і Матэйсам дэ Фрысам у той час, калі інвестыцыі ў ICO або пачатковыя прапановы манет бурна развіваліся. Заснавальнікі былі поўныя рашучасці прыдумаць спосаб зрабіць крыптаінвестыцыі больш празрыстымі, роўнымі і справядлівымі. З тых часоў AllianceBlock пашырыў сферу дзеяння і імкнецца стаць мостам паміж DeFi і традыцыйнымі фінансавымі інструментамі, прапанаванымі банкамі, такімі як пазыкі, аблігацыі, зберажэнні і назапашванне капіталу.
Адна з галоўных мэтаў AllianceBlock - перавесці DeFi у мэйнстрым. Хоць індустрыя DeFi вядомая такімі перавагамі, як эканамічная эфектыўнасць і даступнасць, яна таксама пакутуе ад адсутнасці належнага кантролю і рэгулявання. Паколькі традыцыйныя фінансавыя інстытуты павінны працаваць у рамках строгай нарматыўнай базы, многія не змаглі вывучыць магчымасці ў DeFi.
Гэта праблема, якую AllianceBlock імкнецца вырашыць, дазваляючы цэнтралізаваным установам і рознічным інвестарам узаемадзейнічаць з DeFi спосабам, які рэгулюецца. Паступаючы такім чынам, ён спадзяецца палегчыць карыстальнікам перавод капіталу ў і з традыцыйных фінансаў у пратаколы DeFi.
Адзін з AllianceBlock самы вядомы прадукт - тэрмінал DeFi, які з'яўляецца сэрвісам, які спрашчае распрацоўшчыкам, будаўнікам і рознічным карыстальнікам удзел у экасістэме DeFi праз інтэграваную платформу здабычы ліквіднасці і стаўкі. Здабыча ліквіднасці прадугледжвае пазыку крыпта-актываў AllianceBlock DEX у абмен на рэгулярныя ўзнагароды ў выглядзе адсотка ад платы за кожную транзакцыю. Тэрмінал DeFi таксама дазваляе рабіць стаўкі, калі карыстальнікі могуць замыкаць свае актывы ў смарт-кантрактах, каб дапамагчы правяраць сеткавыя транзакцыі, а таксама атрымліваць узнагароды.
Акрамя гэтых магчымасцей, тэрмінал DeFi таксама прапануе інструменты для распрацоўшчыкаў і брэндаў для стварэння кампаній, накіраваных на перакананне карыстальнікаў забяспечыць ліквіднасць іх уласных фірмовых токенаў. Ствараючы кампанію, брэнд можа гарантаваць, што яго токен мае неабходную ліквіднасць на AllianceBlock DEX або іншых дэцэнтралізаваных біржах у падтрымоўваных сетках, такіх як Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon і іншых.
Іншыя прадукты ў наборы AllianceBlock ўключаюць ланцуговы агностык мостДа DEX, і платформа фінансавання P2P пад назвай сродкі.
Паслухайся
Цяжка прыдумаць больш знакавае і пазнавальнае імя ў сектары DeFi, чым Паслухайся і для гэтага ёсць важкія прычыны. Існуючы з 2018 года, Aave стала адной з самых аўтарытэтных платформаў DeFi, забяспечваючы бяспечнае асяроддзе для карыстальнікаў, якія могуць пазычаць і пазычаць крыптавалюты і рэальныя актывы без пасярэднікаў.
У Aave ёсць простая мадэль, якая дазваляе людзям, якія пазычаюць, атрымліваць працэнты, а тыя, хто пазычае, плацяць працэнты па сваіх пазыках. Пратакол першапачаткова быў пабудаваны на Ethereum і падтрымлівае ўсе токены ERC-20, а з тых часоў быў пашыраны для падтрымкі іншых блокчейнов, такіх як Avalanche, Fantom і Harmony. Ён кіруецца сваёй супольнасцю праз дэцэнтралізаваную аўтаномную арганізацыю, дзе ўладальнікі токенаў AAVE галасуюць за ключавыя рашэнні.
Aave дае карыстальнікам DeFi шырокі выбар з больш чым 30 пуламі для актываў на аснове Ethereum і дадатковых рынкаў у іншых сетках. Акрамя таго, існуюць крэдытныя пулы для рэальных актываў, уключаючы фрахт-фактуры і нерухомасць. Aave прапануе гэтыя пулы дзякуючы свайму партнёрству з Centrifuge, які з'яўляецца пратаколам DeFi, які дазваляе прадпрыемствам токенізіраваць пэўныя тыпы актываў. Затым гэтымі токенамі можна свабодна гандляваць, дзейнічаючы аналагічна аблігацыям і прыносячы рэгулярны даход.
Як і ва ўсіх пратаколах DeFi, пры пазыцы крыпта-актываў на Aave па-ранейшаму існуе элемент рызыкі. Пазыкі павінны мець залішняе забеспячэнне, і пратакол выкарыстоўвае ліквідацыю для кіравання запазычанасцю. У тых выпадках, калі не хапае ліквіднасці для выплаты крэдыторам пасля ліквідацыі закладу, сродкі будуць брацца з модуля бяспекі. Гэта спецыяльны пул ліквіднасці з токенамі AAVE, унесенымі карыстальнікамі платформы. Ён выплачвае ўзнагароды па больш высокіх стаўках, але токены ў ім рызыкуюць быць ліквідаваны ў выпадку, калі сістэме спатрэбіцца ўліванне капіталу.
Aave шырока лічыцца адной з самых надзейных экасістэм DeFi, але яна не спачывае на лаўрах. Раней у гэтым годзе Aave DAO прагаласавалі за ўхваленне прапановы каб запусціць новы стейблкойн, які прыносіць даходнасць, вядомы як GHO. GHO стане родным стейблкоіном на Aave. Плануецца, што GHO будзе прывязаны да даляра ЗША і падтрыманы рознымі лічбавымі актывамі. Aave спадзяецца выкарыстоўваць GHO для зрабіць пазыкі стейблкоінаў больш канкурэнтаздольнымі, пры гэтым атрымліваючы дадатковы прыбытак, пераводзячы 100% працэнтаў па пазыках GHO на свой DAO.
Шары
Не менш важным, чым самі пратаколы DeFi, з'яўляецца ўзровень інфраструктуры, на якім яны працуюць, і вось што Сетка шароў шукае паляпшэння. Orbs называе сябе адкрытым, дэцэнтралізаваным узроўнем інфраструктуры блокчейна, які сканцэнтраваны на паскарэнні прыкладанняў DeFi у некалькіх ланцужках.
Orbs можна разглядаць як дэцэнтралізаваны бэкэнд, які забяспечвае новыя магчымасці для DeFi, працуючы ў спалучэнні з існуючымі блокчейнами ўзроўню 1, такімі як Ethereum, а таксама сеткамі ўзроўню 2, такімі як Polygon. Ён стварае свайго роду стэк шматузроўневай інфраструктуры для DeFi, які дазваляе дэцэнтралізаваным праграмам выкарыстоўваць перавагі пашыраных сэрвісаў выканання Orbs. Такім чынам, гэта дазваляе распрацоўшчыкам ствараць больш складаныя праграмы DeFi.
Добрым прыкладам гэтага з'яўляецца пратакол апавяшчэнняў Open DeFi ад Orb, які забяспечвае аператыўныя абнаўленні аб найбольш важных падзеях у ланцужку.
Зусім нядаўна Orbs Абвешчаны новы дэцэнтралізаваны пратакол сярэднеўзважанай цаны, які можа падтрымліваць новыя тыпы заказаў для DEX і аўтаматызаваных маркет-мэйкераў. TWAP - гэта метад, які шырока выкарыстоўваецца ў алгарытмічным гандлі ў традыцыйнай фінансавай індустрыі, у якім трэйдары выкарыстоўваюць сярэднеўзважаную па часе цану, каб мінімізаваць уплыў вялікіх заказаў на рынак. Як гэта працуе, заказы разбіваюцца на некалькі меншых здзелак, кожная з якіх выконваецца праз загадзя вызначаныя прамежкі часу на працягу пэўнага перыяду часу.
Да гэтага часу абмежаванні смарт-кантрактаў EVM рабілі TWAP надзвычай складаным для ўкаранення ў DeFi. Orbs змяняе гэта, выкарыстоўваючы сваю бэкэнд-інфраструктуру, каб гарантаваць, што ўсе заказы TWAP выконваюцца па аптымальнай цане, з справядлівай аплатай, бяспечным і дэцэнтралізаваным спосабам. Сэрвіс прызначаны для DEX і AMM, якія жадаюць прапанаваць карыстальнікам больш складаны спосаб гандлю з выкарыстаннем алгарытмічных стратэгій, падобных да тых, што даступныя ў TradFi.
Торт DeFi
Узяць свой торт і з'есці яго - мара кожнага карыстальніка DeFi. Інвестары хочуць атрымліваць усе ўзнагароды, не прымаючы на сябе рызыкі, і вось што Торт DeFi імкнецца даставіць.
Кампанія Cake DeFi, якая базуецца ў Сінгапуры, стварыла асноўную платформу DeFi з паслугамі стаўкі, крэдытавання і здабычы ліквіднасці, што дазваляе інвестарам укладваць свае крыпта-актывы і атрымліваць пасіўны прыбытак. Яго экасістэма DeFi заснавана на блокчейн-сетцы DeFi Chain, разгалінаванні арыгінальнага блокчейна Bitcoin, і працуе на ўласным токене DFI.
Самы новы прадукт Cake DeFi - гэта яго трапная назва EARN, якая з'яўляецца паслуга аднабаковага здабычы ліквіднасці для інвестараў, якія хочуць атрымліваць пасіўныя ўзнагароды, адначасова абараняючы сябе ад традыцыйнай валацільнасць крыпта-рынкаў.
Па словах сузаснавальніка і генеральнага дырэктара Cake DeFi доктара Джуліяна Хоспа, інвестары, зразумела, сталі значна больш схільнымі да рызыкі за апошні год з-за наступлення крыпта-зімы. Такім чынам, EARN імкнецца даць гэтым інвестарам магчымасць празрыста зарабіць шчодры прыбытак ад сваіх інвестыцый, зводзячы рызыкі да абсалютнага мінімуму.
«EARN дазволіць карыстальнікам атрымліваць непераўзыдзеную аддачу ад біткойнаў, якую яны змогуць празрыста адсочваць у блокчейне», — сказаў Хосп. «Функцыя Volatility Protection таксама абароніць іх ад нязменных страт, асабліва ў такія часы валацільнасць рынку».
EARN ад Cake DeFi выкарыстоўвае некаторыя разумныя алгарытмы, каб гарантаваць, што яго карыстальнікі атрымаюць канкурэнтаздольны прыбытак, незалежна ад рынкавых сіл, якія знаходзяцца па-за іх кантролем. Можна размяркоўваць BTC або DFI і атрымліваць узнагароды за гэтыя дэпазіты кожныя 24 гадзіны з заяўленай гадавой працэнтнай прыбытковасцю 10%. Вядома, ёсць пратаколы DeFi, якія прапануюць больш высокі APY, чым гэты, але вельмі мала такіх, якія прапануюць такія ж віды абароны, як EARN. Узнагароды размяркоўваюцца ў токенах EARN, якія з'яўляюцца ўласным актывам платформы, і аўтаматычна складваюцца для павелічэння прыбытковасці ў доўгатэрміновай перспектыве.
Cake DeFi сказаў, што алгарытм EARN спалучае высокія даходы здабычы ліквіднасці з нізкай валацільнасць крыптакрэдытавання, каб выканаць свае абяцанні.
На сённяшні дзень прадукты Cake DeFi зарэкамендавалі сябе як адны з самых надзейных у індустрыі DeFi. Апошняя справаздача аб празрыстасці за другі квартал 2 года выдзелены як ён нядаўна перасягнуў рубеж у адзін мільён кліентаў, на сённяшні дзень выплаціўшы ўзнагароды больш чым на 375 мільёнаў долараў.
Адмяніць
Адмяніць з'яўляецца адным з найбуйнейшых і самых вядомых DEX у бізнэсе і важным інструментам для большасці інвестараў DeFi. Uniswap перш за ўсё дае магчымасць трэйдарам бяспечна і зручна абменьваць токены крыптавалюты з меншымі камісіямі, чым на цэнтралізаваных біржах. Карыстальнікі таксама могуць атрымліваць пасіўны прыбытак, уносячы токены ў пулы ліквіднасці.
Uniswap выкарыстоўвае мадэль AMM, якая абапіраецца на разумныя кантракты для ўстанаўлення цэн і здзяйснення здзелак. Дзякуючы гэтаму платформа цалкам дэцэнтралізаваная, без удзелу пасярэднікаў.
Як і Aave, Uniswap можа садзейнічаць гандлі крыпта за кошт выкарыстання пулаў ліквіднасці, якія ўяўляюць сабой пулы сродкаў, унесеных карыстальнікамі, якія заблакіраваны ў смарт-кантрактах. Гэтыя сродкі выкарыстоўваюцца для палягчэння здзелак карыстальнікаў, якія жадаюць купляць і прадаваць розныя пары криптовалют. З кожнай транзакцыяй на Uniswap збіраецца невялікая камісія, якая затым размяркоўваецца паміж пастаўшчыкамі ліквіднасці пула. Такім чынам, гэта ўзаемавыгадна, бо трэйдары могуць абменьвацца токенамі з меншай камісіяй, а тыя, хто забяспечвае ліквіднасць, могуць атрымліваць за гэта ўзнагароджанне.
Ёсць важкія прычыны, чаму Uniswap стаў адным з самых папулярных DEX у прасторы DeFi. Пераважная большасць DEX забяспечвае дрэнны карыстацкі досвед з-за іх нязграбнага дызайну, у той час як Uniswap вядомы сваім гладкім і простым карыстальніцкім інтэрфейсам. Вэб-праграмы і мабільныя праграмы Uniswap надзвычай зручныя і маюць адшліфаваны дызайн, які выглядае надзвычай прафесійна. Проста падключыць крыпта-кашалёк і пачаць, альбо замяняючы токены, альбо забяспечваючы ліквіднасць.
Дзякуючы зручнасці карыстання Uniswap сабраў вялікую аўдыторыю, што дае другую вялікую перавагу. Паколькі ў яго больш карыстальнікаў, у яго заблакіравана больш сумарнага значэння, што азначае большую ліквіднасць, чым у любога іншага DEX. У выніку трэйдары наўрад ці сутыкнуцца з праблемамі або абмежаваннямі пры абмене рознымі відамі токенаў.
І апошняе, але не менш важнае: Uniswap падтрымлівае шырокі спектр крыптакашалькоў, у тым ліку MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet і многія іншыя. Увогуле, ён вельмі просты ў выкарыстанні і абслугоўвае ўсіх, што тлумачыць, чаму Uniswap з'яўляецца адным з самых надзейных прыкладанняў DeFi у бізнэсе.
Крыніца: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/