5 гадоў эксперыменту «10 лепшых крыпта» і атрыманыя ўрокі – Cointelegraph Magazine

Калі ў 10 годзе супрацоўнік Redditor Джо Грын распачаў эксперымент Top 2018 Cryptos, ён купіў у тым ліку Dash, NEM і Iota на 1,000 долараў толькі для таго, каб назіраць, як яны ўпалі да 150 долараў. Але праз пяць гадоў яго эксперымент акупіўся.

Правілы: купляйце па 100 долараў кожнай з 10 лепшых крыптавалют 1 студзеня 2018, 2019, 2020 і 2021 гадоў. Толькі захоўваць. Няма продажу. Ніякага гандлю. Справаздача штомесяц.

Кожны студзень, пачынаючы з 2018 года, Грын праглядае спіс 10 лепшых крыптавалют па рынкавай капіталізацыі са свайго трапічнага офіса на Балі. Ён укладвае 100 долараў уласных грошай у кожны, адсочвае прадукцыйнасць кожныя чатыры месяцы або каля таго і публікуе вынікі на сваім сайце і на Reddit.

Калі ён пачынаў, крыптаіндэксаў было мала, таму простай альтэрнатывы не было. Інвестуючы ў акцыі на працягу многіх гадоў, перш чым перайсці ў крыптаграфію, Грын прадказаў гэта пагоня за жэтонамі на гарачай паласе была небяспечнай - калі не рабіць гэта паслядоўна - і гэта сапраўды было даказана яго эксперыментам з дзесяткай лепшых фондаў Crypto Index. 

Bitcoin 2017

Як і амаль усе астатнія ў той год, Грын быў загіпнатызаваны раптоўным ростам біткойна падчас бычынага рынку ў 2017 годзе. «Я памятаю, як хацеў купіць свідравую ўстаноўку для майнинга, але аказалася, што ўсе яны былі раскуплены. Таму я падумаў: «Як бы там ні было, я проста пайду і куплю манеты», — распавядае ён Magazine. Камбінацыя асноўнай тэхналогіі фінансавыя элементы і будучы кірунак класа актываў захаваў Грын у сектары. З тых часоў ён вядзе блог з праектам. 

У пачатку Грын быў адносна новым у крыптаграфіі, як і яго аўдыторыя. Ён тлумачыць:

«Я прагледзеў Reddit і некаторыя інтэрнэт-артыкулы, і ўсе ў значнай ступені расказвалі аб адрывістых вяртаннях, хаця было некалькі неапрацаваных брыльянтаў». 

Сутыкнуўшыся з нявызначанасцю, Грын вырашыў прытрымлівацца сваёй звычайнай філасофіі інвеставання: трымацца за тое, што ён купіў, і ўстрымлівацца ад празмерных таргоў. «Па-за крыпта, я не трэйдар, і я перакананы, што вельмі мала людзей з'яўляюцца трэйдарамі. Прыкладна толькі 0.5% трэйдараў прыносяць прыбытак у доўгатэрміновай перспектыве», — кажа Грын. «Такім чынам, так, я не гандляр. А ўрокі я даўно засвоіў». Асноўная філасофія Грына заключаецца ў тым, што бяспечней за ўсё інвеставаць у недарагія супердыверсіфікаваныя індэксныя фонды - гэта таксама парада Уорэна Бафета для большасці інвестараў. Але ў той час у канцы 2017 года нічога падобнага проста не было. Такім чынам, Грын вырашыў зрабіць свой уласны.

Пераможца атрымлівае ўсё 

Меркавалася, што, як і акцыі, крыптавалюты таксама дэманструюць прыкметы «пераможцы атрымліваюць усё», калі на працягу доўгага перыяду часу пераможцы працягваюць выйграваць, а тыя, хто прайграў, працягваюць прайграваць з пункту гледжання інвестыцыйнай выгады. У рэшце рэшт, найбольш эфектыўныя крыптавалюты прыцягваюць усю ўвагу СМІ, пошукі ў Google, інстытуцыйную цікавасць, рознічную эйфарыю і г.д. Такім чынам, Грын выказаў тэорыю, што для людзей, якія мала ведаюць пра крыптапрастору, лепшым варыянтам было проста прытрымлівацца лепшых гульцоў і будзьце паслядоўныя ў гэтым. 

І таму, пачынаючы з 2018 года, у пачатку кожнага студзеня Грын складаў спіс з 10 лепшых крыптавалют на CoinMarketCap і адсочваў іх эфектыўнасць з цягам часу. 

Грын кажа, што лепшы ўрок, які ён атрымаў за гэты перыяд, - гэта сіла асерадненне доларавага кошту — набыццё актыву на рэгулярнай аснове без уліку яго рынкавай цаны. Гэта згладжвае зменлівасць цаны пакупкі і набліжае яе да сярэдняй цаны за перыяд, у які яна была набыта. 

"Тое, што расце, не заўсёды застаецца на ранейшым узроўні, але рызыкі можна паменшыць з дапамогай штомесячнай рэбалансіроўкі", - сказаў ён. «Маё першапачатковае партфоліо ў 2018 годзе складалася з такіх токенаў, як Dash, NEM, Iota і г.д. Нягледзячы на ​​​​тое, што з 2020 да канца 2021 года існаваў бычы рынак, ні адзін з токенаў, пра якія я казаў, не змог аднавіць свае гістарычныя высокія цэны, сведкі пяці гады таму. Але пасля гэтага былі мітынгі, і калі б вы затрымаліся на рэбалансіроўцы, у вас усё атрымалася б». 

Crypto зімовая версія OG

Фактычна, калі ў студзені 1,000 года Грын уклаў 10 долараў у кожную з 2018 лепшых крыптавалют, праз 150 месяцаў яго партфель апусціўся да менш чым 12 долараў.

Тым не менш, цярпенне ўзнагароджваецца, і для чалавека, які кожны студзень, пачынаючы з 1,000 года, пастаянна інвеставаў 10 долараў у топ-2018 крыптавалют па рынкавай капіталізацыі, мадэльны партфель акупляў бы сукупны 87%. За той жа перыяд арыенцір S&P 500 прынёс бы 24%.

Грын адзначае, што стратэгія прытрымлівацца буйных пераможцаў - калі б яна выконвалася паслядоўна - спрацавала б у доўгатэрміновай перспектыве. 2019 лепшых крыпта-партфеляў за 2020, 2021, 2022 і 10 гады, якія ён адсочваў, на сённяшні дзень вярнулі +126%, 338%, +177% і -69% (што не дзіўна), адпаведна, кампенсуючы любыя дрэнныя паказчыкі, дасягнутыя ў гады мядзведзя . 

«У гэтым няма нічога ўражлівага, напрыклад, як Twitter shills сцвярджае, што вы можаце атрымаць 10,000 XNUMX% за тыдзень, укладваючы свае зберажэнні ў крыптаграфію», — кажа ён. «Для любога віду індэкса вы ніколі не атрымаеце найлепшага даходу, але ён абароніць вас ад найгоршых магчымых вынікаў». 

Грын удакладняе, што яго метад спрацаваў бы лепш, калі б індэкс мог адсочваць увесь рынак, а не толькі лепшую крыптаграфію. «За той жа перыяд агульнарыначны індэкс крыпта прынёс бы 224% росту», — заявіў ён. 

«Гэта прыгажосць індэкснага інвеставання. У мяне нармальная праца і сям'я, пра якую трэба клапаціцца. З-за гэтага я не магу праводзіць 10 гадзін у дзень, як у Twitter і Discord, і спрабаваць высветліць, якая крыпта будзе расці больш за ўсё. Я таксама адстойваць NFT. Такім чынам, нам патрэбны метад інвеставання для звычайных людзей, жыццё якіх не звязана з крыптаграфіяй». 

Эксперымент і метады Грына выклікалі вялікую цікавасць у крыпта-цікаўных у сацыяльных сетках. Адказваючы на ​​пытанне аб цікавых інвестыцыйных паводзінах або гандлёвых мадэлях, якія ён назіраў сярод сваіх падпісчыкаў на працягу многіх гадоў, Грын адказвае, што ёсць шмат людзей, якія разглядаюць цэнавыя рухі з перавагай задняй думкі: «Гэта як сказаць: «Гэй, я купіў Doge, таму што ён вырас, вы таксама павінны былі яго атрымаць». Я не магу на гэта адказаць, і яны маюць рацыю. Але хітрасць у тым, што прадбачыць гэта загадзя».

Таксама было шмат сюрпрызаў: «Многія прыхільнікі біткойнаў на працягу многіх гадоў перайшлі на Ethereum для пачатку. Потым была BNB Coin, ніхто сапраўды не чакаў, што гэтая манета стане вялікай, і я думаю, што нават генеральны дырэктар Binance Чанпэн Чжао не чакаў гэтага». 

У сваім блогу Грын таксама мае раздзел, прысвечаны фінансавай пісьменнасці, у якім падкрэсліваецца, што рознічныя інвестары павінны адсочваць свае рахункі і мець свае фінансы ў здавальняючым стане і ніколі не рызыкаваць больш, чым яны могуць дазволіць сабе страціць. Яго падыход азначае, што ён пазнаёміўся з людзьмі больш «кансерватыўнага мыслення».

«Гэта людзі, якія не гандлююць крыпта на дзень», — тлумачыць ён. «І я кажу ім: «Не кідайце ўсё, што ў вас ёсць, у крыптаграфію — гэта дрэнная ідэя».

Дзесяцігоддзе Топ-10

Грын плануе працягваць працу з дзесяткай лепшых крыптаіндэксных фондаў, пакуль гэта не дасягне прыкладна дзесяці гадоў. «У рэшце рэшт, у мяне ёсць сям'я ... і поўны працоўны дзень, што часам можа быць вельмі напружаным». 

Але Грын папярэджвае, што, нягледзячы на ​​тое, што сукупная прадукцыйнасць эксперыменту была добрай, важна быць напагатове ў выпадку сур'ёзных прасадак: «Возьмем гэты год: цяпер у дзесятцы лепшых спісаў ёсць чатыры стейблкойны. Гэта крыху сумна, таму мне трэба было б крыху паварушыць, - кажа ён і дадае: - Але я, верагодна, павінен прытрымлівацца таго, што ведаю лепш за ўсё. Я таксама спрабаваў у гэтым годзе атрымаць бонус на DeFi. Гэта было 130 баксаў, пачынаючы з манеты USD, якую я абмяняў на TerraUSD проста дзеля забавы, а потым адправіў яе на якар на LUNA, які пышна абрынуўся».