BlockFi аштрафаваны ў ЗША на 1 мільён долараў за гэта парушэнне

У аўторак платформа крыптакрэдытавання BlockFi прыцягнула нарматыўныя меры за парушэнне правілаў размяшчэння каштоўных папер. Нядаўна быў выдадзены загад супраць крэдытора ў рамках расследавання ў некалькіх штатах, уключаючы SEC і рэгулятары на дзяржаўным узроўні.

Парушэнне ў продажы каштоўных папер BlockFi

Згодна з заявай страхавога аддзела штата Аёва, BlockFi «прапаноўваў і прадаваў каштоўныя паперы ў Аёве, якія не былі зарэгістраваны або недазволены да продажу» ў штаце. Акрамя таго, крэдытор прапанаваныя і прададзеныя каштоўныя паперы у штаце, не будучы зарэгістраваным у якасці брокера-дылера або агента, сказаў страхавы камісар Аёвы Дуг Оммен. Далей ён заявіў,

«Хоць інавацыі, як і крыптавалюты, могуць спрыяць росту і эвалюцыі фінансавай сістэмы, важна, каб рэгулятары гарантавалі, што гэта адбываецца ў адпаведных рамках. Рамка павінна абараняць інвестараў, адначасова спрыяючы адказнаму фарміраванню капіталу».

У сакавіку гэтага года BlockFi быў у навінах праз a кампраміс бяспекі для некаторых дадзеных кліентаў. У той час, як кажуць, быў атрыманы доступ да асабістай інфармацыі, такой як імёны, адрасы электроннай пошты і нумары тэлефонаў кліентаў.

100 мільёнаў долараў у разліках у розных штатах

Пасля расследавання BlockFi выплаціць 50 юрысдыкцыям у агульнай складанасці да 53 мільёнаў долараў. Акрамя таго, было б яшчэ 50 мільёнаў долараў выплачваецца ў SEC.

Акрамя таго, у распараджэнні было ўстаноўлена, што BlockFi зрабіў скажэнні і недаказкі адносна ўзроўню рызыкі ў сваім крэдытным партфелі. Гэта не дазваляла інвестарам мець поўную і дакладную інфармацыю для ацэнкі рызыкі інвестыцый.

Крэдытор неаднаразова заяўляў, што яго крэдыты былі забяспечаныя празмерным закладам, што было далёка ад рэчаіснасці. Дадзеныя сведчаць аб тым, што толькі частка крэдытаў, якія BlockFi узяла за апошнія некалькі гадоў, сапраўды была забяспечана празмерным забеспячэннем. Толькі дваццаць чатыры адсоткі крэдытаў, выдадзеных у 2019 годзе, 16% выдадзеных у 2020 годзе і 17% выдадзеных у першай палове 2021 года былі забяспечаныя празмерным забеспячэннем.

Раней SEC даследавала іншыя платформы і біржы крыптакрэдытавання. Такія кампаніі, як Gemini, Celcius і Voyager Digital, былі расследаваныя ў падобных выпадках.

Anvesh паведамляе аб асноўных паведамленнях аб прыняцці крыпта ўстановамі і папулярнымі асобамі. Будучы звязаны з індустрыяй криптовалют з 2016 года, Anvesh з'яўляецца моцным прыхільнікам дэцэнтралізаваных тэхналогій. Сачыце за Anvesh у Twitter на @AnveshReddyBTC і звяртайцеся на anvesh (на) coingape.com

Прадстаўлены змест можа ўключаць асабістае меркаванне аўтара і залежыць ад умоў рынку. Правядзіце даследаванні рынку, перш чым інвеставаць у криптовалюту. Аўтар альбо публікацыя не нясе ніякай адказнасці за вашу асабістую фінансавую страту.