Coinbase пагадзілася выдзеліць у агульнай складанасці 100 мільёнаў долараў, каб пакласці канец расследаванню няўдач мер па барацьбе з адмываннем грошай (AML) і "ведай свайго кліента" (KYC).
абмен Абвешчаны у сераду, што ён заплаціць 50 мільёнаў долараў Дэпартаменту фінансавых паслуг Нью-Ёрка (NYDFS) і інвестуе столькі ж у прывядзенне гэтых праграм да стандартаў.
Недахопы ў мерах адпаведнасці Coinbase сталі відавочнымі, калі ў 60,000 годзе цана біткойна перавысіла 2021 100,000 долараў. Як паведамляе NBC, да канца таго ж года біржа атрымала 14,000 XNUMX неразгледжаных абвестак аб маніторынгу транзакцый і мела XNUMX XNUMX кліентаў, якія патрабавалі пашырэння тэрмінаў. працэдуры абачлівасці.
У сваёй заяве кіраўнік NYDFS Адрыен Харыс сказала: «Coinbase не ўдалося стварыць і падтрымліваць функцыянальную праграму адпаведнасці, якая магла б ісці ў нагу з яго ростам (наш акцэнт).
«Гэты збой падверг платформу Coinbase патэнцыйнай злачыннай дзейнасці, што запатрабавала ад Дэпартамента неадкладных дзеянняў, уключаючы ўстаноўку незалежнага манітора».
Па дадзеных NYDFS, гэтая злачынная дзейнасць уключала былога супрацоўніка Coinbase, які меў раней быў абвінавачаны ў злачынствах сэксуальнага гвалту над дзецьмі, правёўшы шэраг падазроных аперацый. Мяркуючы па ўсім, Coinbase спатрэбілася больш за два гады, каб выявіць гэтую дзейнасць.
У сваёй уласнай заяве Coinbase гаворыцца: «Мы разглядаем гэтую рэзалюцыю як найважнейшы крок у нашай прыхільнасці пастаяннаму ўдасканаленню, узаемадзеянні з ключавымі рэгулятарамі і нашым імкненні да большай адпаведнасці ў крыптапрасторы - для сябе і іншых».
Чытайце таксама: У пазове гаворыцца, што Coinbase праігнаравала чырвоныя сцягі да таго, як кашалёк карыстальніка быў асушаны
Kraken таксама аштрафаваны, але заўважыў розніцу
Велізарная сума выплачваецца Coinbase рэзка кантрастуе з простымі 462,000 XNUMX долараў, перададзенымі Kraken для вырашэння сваіх праблем вакол парушэння санкцый у дачыненні да Ірана.
Біржа выплаціць штраф Упраўленню па кантролі за замежнымі актывамі Міністэрства фінансаў ЗША пасля таго, як Kraken апрацаваў больш за 800 транзакцый для карыстальнікаў у Іране ў перыяд з кастрычніка 2015 года па чэрвень 2019 года.
Паведамляецца, што Kraken меў сродкі кантролю, якія не дазвалялі іранскім карыстальнікам адкрываць уліковыя запісы, але яны былі няма спосабу блакіроўкі IP-адрасоў на аснове месцазнаходжання.
Пасля накладання штрафу Кракен сказаў Reuters:
«Kraken рады вырашыць гэтую праблему, якую мы выявілі, добраахвотна самі паведамілі і хутка выправілі.
Каб атрымаць больш інфармаваныя навіны, сачыце за намі Twitter і Google News або паслухайце наш падкаст-расследаванне Новаўвядзенне: Blockchain City.
Крыніца: https://protos.com/coinbase-fined-100m-over-kyc-and-aml-failures/