Банк Silvergate трапіў у расследаванне Міністэрства юстыцыі аб адмыванні грошай

Silvergate Bank, крыпта-крэдытор, які нядаўна атрымаў інвестыцыі ў памеры 200 мільёнаў долараў ад Фонду заснавальнікаў Пітэра Ціля, знаходзіцца пад расследаваннем Міністэрства юстыцыі ЗША (DOJ) за яго адносіны з біржамі крыптавалют FTX і Alameda Research. Пасля інвестыцый банк ацэньваецца амаль у 1 мільярд долараў.

Міністэрства юстыцыі абвінаваціла Silvergate у няздольнасці належным чынам кантраляваць уліковыя запісы кліентаў, што прывяло да адмывання мільёнаў долараў праз FTX і Alameda Research. Расследаванне, якое працягваецца, з'яўляецца часткай а больш шырокае расследаванне у дзейнасць па адмыванні грошай, якая праводзіцца праз біржы віртуальных валют.

Абвінавачванні ў адмыванні грошай

У справаздачах сцвярджаецца, што Silvergate дазваляў вялікія пераводы сродкаў без належнага маніторынгу або нагляду, часам нават да сотняў тысяч долараў у дзень, што стварала зручныя ўмовы для злачынцаў, каб перамяшчаць свае сродкі незаўважна. The МЮ лічыць гэта стварыла вялікую рызыку для інвестараў, якія давяралі паслугам Silvergate.

Гэтая навіна можа стаць шокам для тых у крыптасупольнасці, якія разглядаюць Silvergate як банк які мае адносна мяккую пазіцыю ў адносінах да лічбавых валют у параўнанні з іншымі банкамі. Тым не менш, гэта падкрэслівае важнасць для фінансавых устаноў, якія працуюць з крыптавалютамі, прытрымлівацца правілаў барацьбы з адмываннем грошай, устаноўленых такімі ўладамі, як FinCEN і OFAC.

Авуары ў Silvergate Bank

Некалькі буйных кампаній па кіраванні фондамі маюць долі ў Silvergate Bank, у тым ліку State Street, BlackRock і Vanguard. Згодна з заявай у Камісію па каштоўных паперах і біржам (SEC), State Street раскрыла a 9.3% акцый у Silvergate Capital па стане на 31 снежня 2021 г.

Па стане на 8.59 снежня 31 г. Vanguard паказала 2021% акцый кампаніі падача зарэгістравана з 2022 лютага.

BlackRock павялічвае долю ў Silvergate

BlackRock (BLK) прывёў да таго, што акцыі Silvergate Capital рэзка выраслі 31 студзеня пасля раскрыцця 7.2% акцый па стане на 31 снежня. Гігант па кіраванні актывамі валодаў больш чым 228,000 187,000 акцый Silvergate, павялічыўшыся ў параўнанні з прыкладна 6.3 XNUMX акцый, якімі ён валодаў годам раней, што складала XNUMX% уласнасці на той момант. 

З-за мядзведжага рынку крыптаграфіі ў 2022 г., які пагоршыўся крахам крыптабіржы FTX у лістападзе, акцыі Silvergate знізіліся на 90% у параўнанні з аналагічным перыядам мінулага года, перш чым 9.96 студзеня выраслі на 31%. тлумачыцца падачай BlackRock, якая раскрывае яе павелічэнне долі ў кампаніі.

Смутныя часы для лічбавых актываў

У чацвёртым квартале 2022 года ў індустрыі лічбавых актываў адбыліся трансфармацыйныя змены, якія прывялі да буйных банкруцтваў. Гэта спарадзіла крызіс даверу ва ўсёй экасістэме і падштурхнула многіх удзельнікаў да пераходу на пазіцыі "рызыкоўнасці".

Silvergate адчуў значны адток дэпазітаў, а затым прыняў меры для падтрымання ліквіднасці грашовых сродкаў. 

Кампанія выкарыстала аптовае фінансаванне, а затым прадала даўгавыя каштоўныя паперы, каб справіцца з устойлівым нізкім узроўнем дэпазітаў і захаваць высокаліквідны баланс.

Silvergate рыхтуецца да працяглага перыяду зніжэння дэпазітаў. Кіруючы сваімі выдаткамі і ацэньваючы партфель прадуктаў і адносіны з кліентамі. У сувязі з сучаснымі эканамічнымі рэаліямі кампанія вырашыла істотна скараціць колькасць персаналу.

«Наша місія не змянілася», — заявіў Алан Лейн, генеральны дырэктар Silvergate. «Мы па-ранейшаму імкнемся прапаноўваць паслугі з дабаўленай вартасцю для нашых асноўных інстытуцыйных кліентаў. І верце ў патэнцыял індустрыі лічбавых актываў. Каб выканаць гэтае абавязацельства, мы прымаем меры, каб вытрымаць цяперашнюю сітуацыю. Пры захаванні высокаліквіднага балансу і моцнай пазіцыі капіталу».

Уплыў на акцыі Silvergate

Акцыі Silvergate рэзка ўзляцелі, павялічыўшыся на 38%, і зараз выраслі на 30% з пачатку года. Нягледзячы на ​​пазітыўныя навіны, цэны на акцыі застаюцца ніжэйшымі на 80% за год з-за мядзведжага рынку крыпта і адносіны банка з няўдалай крыптабіржай FTX.

Silvergate Capital - мацярынская кампанія Silvergate Bank. Банк прадастаўляе рашэнні для фінансавай інфраструктуры для індустрыі лічбавых актываў. Silvergate - гэта каліфарнійскі банк са штаб-кватэрай у Сан-Дыега.