Рэгулятары ЗША пачынаюць афіцыйнае расследаванне здзелак Silvergate-FTX

Silvergate, адзін з многіх крэдытораў, якія панеслі велізарныя страты з-за краху FTX, раней быў вымушаны звольніць 40% свайго персаналу.

Гэты ўдар па яе бізнэсе ўскладніўся значнымі пазыкамі на мільярды долараў, узятымі для пакрыцця патэнцыйнага ўцёкаў з банка, якія, як баялася арганізацыя, могуць адбыцца пасля краху FTX.

Сільвергейт у "Гарачым месцы".

Хаця шматмільярдныя пазыкі могуць здацца нармальнымі для звычайных банкаў, цяперашняя кампанія Silvergate нібыта складае большую частку яго бягучых грашовых запасаў.

«Ваш банк «цяпер захоўвае прыкладна 4.6 мільярда долараў наяўнымі», пераважная большасць — 4.3 мільярда долараў — з якіх ён атрымаў у якасці авансу ад FHLB. Выкарыстоўваючы FHLB у якасці функцыянальнага «крэдытора апошняй інстанцыі», Silvergate яшчэ больш увёў рызыку крыпта-рынку ў традыцыйную банкаўскую сістэму».

Баланс банка таксама глядзім горш для зносу, сутыкнуўшыся са стратамі ў памеры 1 мільярда долараў за апошні квартал - і падзеннем кошту акцый на 20% у падоўжаныя гадзіны таргоў у чацвер.

Афіцыйных абвінавачванняў пакуль няма

Нягледзячы на ​​тое, што цяперашняе расследаванне адносін FTX Group з Silvergate на гэты раз праводзіцца ў афіцыйнай якасці, ніякіх абвінавачванняў пакуль не выстаўлена, у адпаведнасці да Bloomberg.

Замест гэтага цяперашняе расследаванне, якое каардынуецца Міністэрствам юстыцыі ЗША, накіравана на тое, каб высветліць, наколькі кіраўніцтва Silvergate на самай справе ведала аб бізнес-аперацыях FTX. Асабліва, калі яны падазраюць, што праз банкаўскія рахункі, якія належаць Silvergate, былі зробленыя фінансавыя злачынствы, што абавязвала б банк паведаміць уладам аб абмене.

Калі высветліцца, што ўніклівыя адказы Сільвергейта з'яўляюцца проста пытаннем звычайнай банкаўскай таямніцы, расследаванне, хутчэй за ўсё, будзе завершана, хаця і з дадатковай інфармацыяй аб банкаўскіх стратэгіях FTX.

На дадзены момант Silvergate пацвердзіла, што правяла належную абачлівасць для кожнай арганізацыі ў FTX Group, з якой яна мела адносіны, пачынаючы з уключэння Alameda Research у 2018 г. Варта таксама адзначыць, што, акрамя ўнутраных аўдытаў, Silvergate, які, як паведамляецца, меў рэпутацыю за тое, што ён вельмі згодлівы з уладамі - штогод правяраўся як Федэральнай рэзервовай сістэмай, так і незалежнымі аўдытарамі.

Аднак гэтыя праверкі, магчыма, не былі дастаткова строгімі. Акрамя расследавання Міністэрства юстыцыі, Сільвергейт таксама сутыкаецца з патэнцыйным калектыўным іскам ад іншых інвестараў, якія, як паведамляецца, абвінавацілі банк у фальсіфікацыі іх фінансавага кантролю і аўдыту.