Палажэнне аб пераводах сродкаў (TOFR) было прадметам папярэдняга пагаднення паміж парламентам, Саветам і Камісіяй Еўрапейскага саюза 29 чэрвеня. Нарматыўныя рамкі, якія ЕС стварае для рэгулявання крыптавалют, уключаюць TOFR.
ЕС задае тон для адсочвання крыптатрансфераў
Дзякуючы ЕС злачынцам стане цяжэй выкарыстоўваць крыптавалюту для незаконнай дзейнасці. Удзельнікі перамоў ад старшынства Савета і Еўрапейскага парламента прыйшлі да папярэдняга пагаднення па прапанове абнавіць правілы, якія рэгулююць інфармацыю, якая павінна быць прадастаўлена разам з фінансавымі пераводамі, уключыўшы пераводы крыптавалютных актываў.
Пагадненне пашырае выкарыстанне традыцыйных фінансавых «правілаў падарожжаў» для пакрыцця перадачы крыпта-актываў.
Калі праводзіцца расследаванне адмывання грошай і фінансавання тэрарызму, пастаўшчыкі паслуг крыпта-актываў (CASP) павінны будуць перадаць гэтую інфармацыю адпаведным органам.
Парламенцкія перагаворшчыкі гарантавалі, што не будзе мінімальнай сумы або выключэнняў для пераводаў невялікай кошту, як планавалася раней, паколькі транзакцыі з крыпта-актывамі проста пазбягаюць існуючых парогаў, якія актывуюць патрабаванні адсочвання.
Эрнэст Утасун, заканадаўца Еўрасаюза, спаслаўся на прамежкавае пагадненне ў a серыя твітаў як адказ на «нерэгуляваны крыпта-дзікі захад».
З дапамогай новага пагаднення ЕС зможа ліквідаваць небяспекі адмывання грошай і фінансавання тэрарызму, звязаныя з гэтымі новымі тэхналогіямі, адначасова захоўваючы канкурэнцыю, абараняючы кліентаў і захоўваючы фінансавую цэласнасць ўнутранага рынку.
«Занадта доўга крыпта-актывы былі ў цэнтры ўвагі нашых праваахоўных органаў», — заявіла Асіта Канко, адзін з вядучых заканадаўцаў ЕС, якія вялі перамовы аб правілах. «Будзе нашмат цяжэй злоўжываць крыпта-актывамі, а нявінныя трэйдары і інвестары будуць лепш абаронены».
Звязанае чытанне | Еўрапейскі цэнтральны банк публікуе справаздачу пра рызыкі па біткойнах, параўноўваючы Crypto з цюльпанавай маніяй
Кашалькі без размяшчэння
Правілы таксама будуць прымяняцца да ўзаемадзеяння паміж размешчанымі кашалькамі, якія кантралююцца CASP, і транзакцыямі з так званых неразмешчаных кашалькоў (адрас кашалька крыпта-актываў, які захоўваецца прыватным карыстальнікам).
Калі кліент адпраўляе або атрымлівае больш за 1000 еўра на або са свайго неразмешчанага кашалька, CASP павінен пацвердзіць, што кашалёк сапраўды належыць або знаходзіцца пад эфектыўным кантролем кліента.
Заканадаўцы заявіў у сакавіку што яны хацелі значна пашырыць сферу дзеяння законапраекта, каб уключыць транзакцыі з неразмешчанымі лічбавымі кашалькамі або тыя, якія не кіруюцца ліцэнзаванай крыптабіржай або іншым рэгуляваным пастаўшчыком паслуг, і каб уся інфармацыя аб транзакцыях паведамлялася ўладам незалежна ад рызыкі.
BTC/USD апускаецца ніжэй за 20 тысяч долараў. Крыніца: TradingView
Пераводы ад чалавека да чалавека, якія ажыццяўляюцца без пастаўшчыка, напрыклад, на платформах для гандлю біткойнамі, або паміж пастаўшчыкамі, якія працуюць ад свайго імя, вызваляюцца ад патрабаванняў.
Перш чым правілы атрымаюць канчатковае зацвярджэнне, інстытуты ЕС высвятляюць тэхнічныя аспекты. Позна ў чацвер таксама былі запланаваны перамовы аб заключэнні асобнага пагаднення для поўнага набору законаў аб крыптавалютах, вядомых як рынкі крыпта-актываў, або MiCA.
Яны з'яўляюцца часткай ініцыятывы ЕС па лідзіраванні свету ў ўтаймаванні жулікавага рынку крыптавалют у той час, калі кошты рэзка ўпалі, знішчаючы багацці, распальваючы сумневы і запальваючы заклікі да ўзмацнення кантролю.
Звязанае чытанне | Чаму Еўрапейскі саюз прагаласаваў супраць фактычнай забароны на здабычу біткойнаў
Рэкамендаваны малюнак з Getty Images і дыяграма з tradingview.com
Крыніца: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/