Еўрапейскі парламент зрабіў крок да барацьбы з адмываннем грошай у криптовалютной індустрыі, зацвердзіўшы новыя правілы, якія ўстанаўліваюць афіцыйныя абавязацельствы належнай абачлівасці для крыптакампаній.
Заканадаўства, прынятае 24 красавіка 2024 года, накіравана на паляпшэнне «мераў належнай абачлівасці і праверкі асобы» для кліентаў, распаўсюджваючыся на такія арганізацыі, як кіраўнікі крыпта-актывамі і цэнтралізаваныя крыпта-біржы.
TLDR
- Еўрапейскі парламент зацвердзіў новыя правілы, якія ўстанаўліваюць афіцыйныя абавязацельствы належнай абачлівасці для криптовалютных кампаній для барацьбы з адмываннем грошай.
- Новыя законы накіраваны на паляпшэнне «мераў належнай абачлівасці і праверкі асобы» для кліентаў і паўплываюць на пастаўшчыкоў паслуг крыпта-актываў (CASP), такіх як цэнтралізаваныя біржы крыпта ў адпаведнасці з рэгуляваннем рынкаў крыпта-актываў (MiCA).
- CASP павінны будуць паведамляць уладам аб падазроных дзеяннях і выконваць стандартныя працэдуры "Ведай свайго кліента" (KYC) і працэдуры барацьбы з адмываннем грошай (AML), такія як належная абачлівасць кліента (CDD).
- Новае агенцтва, Упраўленне па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (AMLA), будзе назіраць і кантраляваць выкананне новага правіла.
- Канчатковая версія закона лічыцца «станоўчым вынікам» для крыптасектара, паколькі ранейшыя ітэрацыі прапаноўвалі больш строгі падыход, які патрабаваў бы KYC для самаахоўнага ініцыятара/бенефіцыяра.
У адпаведнасці з новымі законамі, пастаўшчыкі паслуг крыпта-актываў (CASP), якія ўключаюць арганізацыі, якія рэгулююцца ў адпаведнасці з рэгуляваннем рынкаў крыпта-актываў (MiCA), павінны будуць прытрымлівацца стандарту "Ведай свайго кліента" (KYC) і барацьбы з адмываннем грошай (AML). ) працэдуры.
Гэтыя меры ўключаюць належную абачлівасць кліента (CDD) і паведамленне аб любой падазронай дзейнасці ў адпаведныя органы.
Увядзенне гэтых правілаў адбываецца ў рамках пастаянных намаганняў Еўрапейскага саюза па стварэнні ўсёабдымнай базы для кіравання лічбавымі актывамі і іх рынкамі. MiCA, якая ўступіла ў сілу ў чэрвені 2023 года, павінна быць цалкам прыменена да канца года, і новыя правілы барацьбы з адмываннем грошай будуць працаваць у тандэме з гэтай структурай, каб забяспечыць больш бяспечную і празрыстую крыптаэкасістэму.
Для кантролю за выкананнем новага правіла было створана спецыяльнае агенцтва пад назвай Упраўленне па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму (AMLA).
З офісам у Франкфурце, Германія, AMLA будзе адказваць за нагляд і забеспячэнне адпаведнасці паміж CASP і іншымі закранутымі арганізацыямі.
Нягледзячы на тое, што закон ухвалены Еўрапейскім парламентам, ён яшчэ павінен быць афіцыйна прыняты Саветам Еўрапейскага саюза і апублікаваны ў офісным часопісе ЕС, перш чым ён уступіць у сілу.
Як толькі гэтыя крокі будуць выкананы, заканадаўства пачне дзейнічаць праз тры гады, як пацвердзіў Патрык Хансен, дырэктар па стратэгіі і палітыцы ЕС у Circle, у паведамленні на X (раней Twitter).
4/ AMLR будзе прымяняцца да ўсіх CASP (біржаў, брокераў і г.д.), якія рэгулююцца MiCA. Гэтыя CASP павінны прытрымлівацца стандартных працэдур KYC/AML, такіх як належная абачлівасць кліента (CDD) і г.д.
У гэтым няма нічога новага, бо ўсе пастаўшчыкі крыпта-біржаў і кашалькоў у ЕС... pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
— Патрык Хансен (@paddi_hansen) Сакавік 24, 2024
Хансен таксама адзначыў, што новыя патрабаванні да CASP не зусім новыя, паколькі ўсе крыптабіржы і пастаўшчыкі кашалькоў у ЕС ужо падпадаюць пад падобныя абавязацельствы ў адпаведнасці з існуючай Дырэктывай па барацьбе з адмываннем грошай 5 (AMLD5).
Аднак фармалізацыя гэтых патрабаванняў праз новае заканадаўства ўмацоўвае прыхільнасць ЕС стварэнню больш бяспечнай і адпаведнай крыптаіндустрыі.
Цікава, што ў больш ранніх версіях прапанаванага Палажэння аб барацьбе з адмываннем грошай (AMLR) быў прапанаваны значна больш жорсткі падыход, які запатрабаваў бы KYC для ініцыятара/бенефіцыяра самастойнай апекі. Гэтая прапанова выклікала заклапочанасць сярод удзельнікаў галіны, якія баяліся, што гэта можа перашкодзіць інавацыям і прыняццю ў крыптапрасторы.
Тым не менш, дзякуючы намаганням крыптаіндустрыі ў адстойванні больш збалансаванага падыходу, заснаванага на рызыцы, канчатковая версія закона была апісана Хансенам як «станоўчы вынік».
Дасягнуты кансенсус дазваляе выкарыстоўваць некалькі варыянтаў і больш тонкае прымяненне правілаў з улікам унікальных характарыстык крыптаэкасістэмы.
Прыняцце Еўрапейскім парламентам гэтых новых правілаў па барацьбе з адмываннем грошай азначае важную вяху ў бягучай эвалюцыі ландшафту рэгулявання крыптаграфіі.
Паколькі галіна працягвае расці і старэць, рэгулятарам вельмі важна знайсці баланс паміж заахвочваннем інавацый і забеспячэннем цэласнасці і бяспекі фінансавай сістэмы.
Актыўная пазіцыя ЕС па стварэнні ўсёабдымнай базы для крыпта-актываў, якая ахоплівае як MiCA, так і новыя правілы барацьбы з адмываннем грошай, стварае важкі прэцэдэнт для іншых юрысдыкцый па ўсім свеце.
Крыніца: https://blockonomi.com/eu-parliament-approves-new-anti-money-laundering-rules-for-crypto-industry/