10+ часта задаваных пытанняў аб падатках

Шукаеце добрае летняе чытанне? TheStreet дае вам парады па падатках ад некаторых вядучых CPA і падатковых экспертаў па ўсёй краіне.

Пераканайцеся, што вы зрабілі закладку на гэтай старонцы, мы будзем абнаўляць яе парадамі ўсё лета. CPA TheStreet адказваюць на часта задаюць і шукаюць падатковыя пытанні.

На падатковыя пытанні адказваюць CPA і падатковыя эксперты

1. «Я не зарабляю шмат грошай, мне сапраўды трэба падаваць падатковую дакументацыю?»

Мы часта чуем гэтае пытанне ад пакалення Z і тысячагоддзяў. Кароткі адказ - так! Нават калі вы не дасягаеце парога даходу IRS, вы сапраўды павінны падаць падаткі.

Па словах Лізы Грын-Льюіс, «невыплата падаткаў — адна з самых вялікіх памылак пакалення Z і міленіялаў». сертыфікаваны грамадскі рахунак (CPA) і падатковы эксперт для TurboTax.

Цытаты | Самыя вялікія памылкі пакалення Z і тысячагоддзяў здзяйсняюць на падатках

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

«Яны маглі страціць магчымасць вярнуць гэтыя (грошы) назад, а таксама некаторыя крэдыты на адукацыю», — лічыць Льюіс, калі ў іх былі ўтрыманы федэральныя падаткі.

2. «Як мне арганізаваць падатковую справаздачнасць?»

«Падача дакументаў у наступным годзе пачынаецца з арганізацыі цяпер, — кажа Джэфры Левін, CPA і падатковы спецыяліст Buckingham Strategic Wealth Partners. «Самае важнае месца, дзе вы захоўваеце ўсё, што звязана з вашымі падаткамі».

Такім чынам, якія дакументы вы павінны захоўваць? Левін кажа, што вы павінны захоўваць копіі дакументаў, якія цяжка атрымаць, такіх як падатковыя дэкларацыі, юрыдычныя кантракты, страхавыя патрабаванні і дакументы, якія сведчаць асобу.

Pэкамендуемыя: Дакументы, якія вы павінны захаваць для падатковага часу

Упарадкуйце важныя дакументы зараз

Якія дакументы вы павінны захоўваць?

Захоўвайце дакументы, якія цяжка атрымаць, напрыклад:

Падатковыя дэкларацыі
Юрыдычныя кантракты
Страхавыя патрабаванні
пасведчанне асобы

Як доўга вы павінны захоўваць свае запісы?

Добрае эмпірычнае правіла - захоўваць фінансавыя запісы і дакументы толькі столькі, колькі неабходна. Вось некалькі рэкамендацый, як доўга захоўваць канкрэтныя дакументы.

Запісы, якія трэба захоўваць на працягу аднаго года або менш:

Выпіскі з банка або крэдытнага саюза
Выпіскі па крэдытнай карце
Камунальныя плацяжы
Страхавыя полісы аўтамабіляў і домаўладальнікаў

CHART-Records-To-Keep-More-than-a-year-0322

Запісы, якія трэба захоўваць больш за год:

Падатковыя дэкларацыі і пацвярджаючая дакументацыя (захоўваць не менш за 3 гады пасля падачы дэкларацыі)
Іпатэчныя дагаворы (захоўвайце да таго часу, пакуль іпатэчны крэдыт не будзе задаволены і ў вас не будзе пацверджанне яго задавальнення)
Ацэнка маёмасці (захоўваць да таго часу, пакуль вы валодаеце гэтай маёмасцю)
Штогадовыя пенсійныя і інвестыцыйныя справаздачы (захоўвайце гадавыя справаздачы, але выкідвайце штомесячныя або квартальныя справаздачы)
Квітанцыі аб буйных пакупках і паляпшэнні дома (захоўваць не менш за 3 гады пасля продажу маёмасці)

Запісы захоўваюцца бясконца доўга:

Пасведчанні аб нараджэнні, смерці і шлюбе
Запісы аб усынаўленні
Даведкі аб грамадзянстве і звальненні ў войска
Карта сацыяльнага страхавання

«Тым, хто больш арганізаваны, у будучыні будзе лягчэй і яны будуць плаціць менш падаткаў», — лічыць Левін.

Цытаты| Як атрымаць скачок у падатковым сезоне 2023 года

Джэфры Левін, галоўны дырэктар па планаванні Buckingham Strategic Wealth

TheStreet рэкамендуе: Shred-It or Save It: кіраўніцтва па арганізацыі важных дакументаў

Эксперты TurboTax Live клапоцяцца пра вас. Экспертная дапамога: атрымлівайце дапамогу па ходзе або адлічвайце падаткі. Вы можаце ўжывую размаўляць з падатковымі экспертамі ў Інтэрнэце, каб атрымаць неабмежаваную колькасць адказаў і парад, АБО папрасіць спецыялізаванага падатковага эксперта зрабіць за вас падаткі, каб вы маглі быць упэўнены ў сваёй падатковай дэкларацыі. Атрымлівайце асалоду ад скідка да 20 долараў, калі вы пачнеце працаваць з TurboTax Live.

3. «Што такое прыблізныя падаткі?»

Калі вы малы бізнес, вы, верагодна, знаёмы з меркаванымі падаткамі. «Прыблізны падатак - гэта метад аплаты, які не падлягае ўтрыманню», - паведамляе IRS. ком.

CJ Miller, CFP®, RMA® з'яўляецца фінансавым планіроўшчыкам з Разумныя грошы, тлумачыць, што "прыблізныя падатковыя плацяжы патрабуюцца, таму што падатковая сістэма ЗША лічыцца"плаціць-як-вы-га».

«Урад хоча атрымаць свае грошы наперад, - кажа Мілер, - таму яны патрабуюць, каб вы кожны квартал рабілі плацяжы, каб пакрыць чаканы падатак на любы даход, атрыманы ў гэтым квартале. Гэта таксама тое, чаму падатак утрымліваецца з вашай зарплаты кожны плацежны перыяд».

Пракруціць да Працягнуць

4. «Хто плаціць прыблізныя падаткі?»

«Фізічныя асобы, у тым ліку індывідуальныя прадпрымальнікі, партнёры і акцыянеры карпарацыі S, як правіла, павінны ўнесці прыблізныя падатковыя плацяжы, калі яны чакаюць, што пры падачы дэкларацыі яны будуць запазычаны падатак у памеры 1,000 долараў ЗША або больш». паводле сайта IRS.com.

5. «Калі падлягаюць штоквартальныя разліковыя падатковыя плацяжы?»

Вось разліковы графік выплат падатку. Зразумела, калі тэрмін выплаты прыпадае на выхадны або святочны дзень, то аплата павінна быць зроблена на наступны працоўны дзень.

Красавік 15
Чэрвень 15
Верасень 15
15 студзеня наступнага года

Графіка: даты і тэрміны падаткаабкладання ў 2022 годзе

6. «Ці абкладаюцца падаткам мае крыптаінвестыцыі?»

Калі вы сярод многіх, хто зараз купляе і прадае крыптавалюту, чакайце, што яна будзе абкладацца падаткам. «Транзакцыі з віртуальнай валютай абкладаюцца падаткам па законе гэтак жа, як і здзелкі з любой іншай уласнасцю», - паведамляе IRS.

Такім чынам, калі вашы віртуальныя транзакцыі падлягаюць падаткаабкладанню? Ліза Грын-Льюіс сертыфікаваны грамадскі рахунак (CPA) і падатковы эксперт для TurboTax кажа: «Я часта чую пытанне, што людзі нават не ведаюць, калі іх аперацыі абкладаюцца падаткам. У вас няма падаткаабкладаемай падзеі, пакуль вы не прадасце свае акцыі або крыпту»

Цытаты | Парады па крыптавалюце і акцыям для новых інвестараў

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

«Акрамя таго, у залежнасці ад таго, як доўга вы захоўваеце свае акцыі, перш чым іх прадаць, вы таксама абкладаецца падаткам. Калі вы трымаеце свае акцыі або крыпту больш за год, вы атрымліваеце выгаду ад доўгатэрміновага прыросту капіталу, які меншы, ведаеце, з вас менш абкладаюцца падаткам», — лічыць Грын-Льюіс. «А потым таксама ўспомніце, ці былі ў вас страты акцый або крыпта пры продажы, чаго няма ў многіх людзей. Але калі вы гэта зрабілі, вы можаце кампенсаваць свае прыбыткі гэтымі стратамі. І тады вашы страты могуць быць перанесены на ваш звычайны даход, напрыклад, ваш даход W-2 або даход ад самазанятасці, і гэта да 3,000 долараў».

Графіка: кароткатэрміновыя супраць. Доўгатэрміновы прырост капіталу

TurboTax, афіцыйны падатковы партнёр TheStreet, дзеліцца а поўнае кіраўніцтва для новых інвестараў, уключаючы агульныя падатковыя формы і ўлік інвестыцый, якія вы павінны весці.

7. «Ці абкладаюцца падаткам маё паляпшэнне дома?»

«Для большасці людзей, калі вы займаецеся добраўпарадкаваннем дома, гэта асабістыя выдаткі, таму яны не падлягаюць выліку. Зараз, вядома, кожная сітуацыя адрозніваецца, і таму наша падатковая сістэма такая складаная, таму што ўсё сканцэнтравана вакол фактаў і абставінаў», - кажа Левін у інтэрв'ю Роберту Паўэлу з Retirement Daily.

Ёсць добрыя навіны. Ёсць рэчы, якія вы робіце, якія могуць не падлягаць выліку, але ўсё роўна могуць даць вам падатковую льготу. «Напрыклад, энергаэфектыўныя паляпшэнні», — кажа Левін. «Калі вы ўсталюеце на даху сонечныя батарэі або заменіце вокны ці дзверы на больш энергаэфектыўныя варыянты, гэта можа стварыць для вас крэдыты».

Цытаты| Якія паляпшэнні дома не абкладаюцца падаткам?

Джэфры Левін, галоўны дырэктар па планаванні Buckingham Strategic Wealth

Джэфры Левін, галоўны дырэктар па планаванні Buckingham Strategic Wealth

Чытайце больш пра капітальнае паляпшэнне, паляпшэнне супраць рамонту і многае іншае: Паляпшэнне дома і вашы падаткі.

8. «Я самазаняты, ці магу я атрымаць падатковыя льготы для свайго дома?»

Паводле чэрвеньскіх даных, у краіне больш за 9 мільёнаў самазанятых Бюро статыстыкі працы. Такім чынам, не дзіўна, што самазанятыя пытаюцца, ці могуць яны атрымаць падатковыя льготы, патрабуючы свайго дома.

«Калі вы працуеце самазанятым, па-першае, з вас не бяруць падаткі на рэгулярнай аснове, ведаеце, у выглядзе ўтрымання. Такім чынам, калі вы думаеце, што будзеце вінныя 1,000 долараў або больш, вам трэба заплаціць прыблізныя падаткі», — кажа Льюіс.

Цытаты| Падаткі і дыстанцыйная праца: вылікі для супрацоўнікаў, якія працуюць дома

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

Ліза Грын-Льюіс, CPA і эксперт TurboTax

«Але з іншага боку, ёсць шмат адлічэнняў, якія вы можаце зрабіць, калі вы займаецеся самазанятасці, калі яны непасрэдна звязаны з вашым бізнесам. Такім чынам, такія выдаткі, як камп'ютэрнае абсталяванне або калі вы распрацавалі вэб-сайт для вашага бізнесу, або офісная мэбля і рэчы для вашага офіса, памятайце, што гэтыя рэчы могуць падлягаць выліку і сапраўды спрыяюць вашай падатковай сітуацыі».

Глядзіце ніжэй, каб даведацца больш пра адлічэнні, або прачытайце кіраўніцтва TurboTax падатковыя вылікі хатняга офіса.

9. «Я самазаняты, якія формы мне патрэбныя?»

Калі вы самазаняты, вы зарабляеце грошы, рыхтуйцеся запоўніць a колькасць самастойных формаў.

«Такім чынам, яны (самазанятыя) павінны шукаць 1099-NEC, гэта даволі новы», - сказаў Льюіс. «Раней гэта быў 1099-MISC, але цяпер гэта 1099-NEC, і ён паведамляе пра любы ваш даход у памеры 600 долараў і больш. Акрамя таго, усе вашы даходы, а таксама выдаткі, якія падлягаюць выліку, будуць унесены ў спіс С. І гэта будзе пададзена разам з вашай асабістай падатковай дэкларацыяй».

Гэтыя формы можна знайсці на сайце IRS.com. Мы зэканомілі вам час пошуку, вось яны:

Вы можаце даведацца больш аб падатковых абавязацельствах самазанятасці, формах для разгляду і нават аб тым, як падаць штогадовую дэкларацыю на Падатковы цэнтр IRS для самазанятасці.

Рэкамендуем прачытаць: Падатковы дапаможнік для самазанятых для пачаткоўцаў

10. «Ці абкладаецца падаткам транзакцыя з віртуальнай валютай?»

Цяпер мы знаходзімся ў той дзень, калі ў нас ёсць валюта і віртуальная валюта. Валюта - гэта тое, што вы часта трымаеце ў кішэні, стандартная форма грошай, якая выкарыстоўваецца ў кожнай краіне.

З іншага боку, віртуальная валюта - гэта валюта, якая дзейнічае як замена рэальнай валюты. Bitcoin, напрыклад, з'яўляецца лічбавай валютай. У канчатковым выніку ён можа быць канвертаваны ў даляры ЗША.

Такім чынам, ці можа транзакцыя з віртуальнай валютай мець падатковыя наступствы? Па дадзеных IRS, "падаткаплацельшчыкам, якія здзяйсняюць транзакцыі ў віртуальнай валюце, магчыма, прыйдзецца паведамляць пра гэтыя аперацыі ў сваіх падатковых дэкларацыях".

Рэкамендуем прачытаць: Ваш даведнік па падаткаабкладанні крыпта

11. «Ці магу я здаць дом без падаткаў?»

Вы думаеце аб арэндзе дома на Airbnb або VRBO? Па словах Джэфры Левіна, CPA і падатковага спецыяліста з Buckingham Strategic Wealth Partners.

Цытаты| Арандуйце свой дом без падаткаў з гэтым выключэннем з падаткаў

Джэфры Левін, галоўны дырэктар па планаванні Buckingham Strategic Wealth

Джэфры Левін, галоўны дырэктар па планаванні Buckingham Strategic Wealth

«Гэта можа быць ваш дом, дзе вы жывяце большую частку часу. І калі гэта так, то частка гэтага будзе залежаць ад таго, колькі вы здаяце ў арэнду з дапамогай Airbnb», — кажа Левін. «Калі гэта толькі на працягу кароткага перыяду часу, напрыклад, два тыдні ці менш, вы сапраўды можаце атрымаць такі прыбытак, атрымаць гэтага Боба без падаткаў. Два з маіх любімых слоў не абкладаюцца падаткам».

12. «Ці павінен я плаціць падаткі, калі атрымаю больш за 600 долараў ад пераводаў Venmo у гэтым годзе?»

Правілы наконт таго, што вы павінны патрабаваць у якасці даходу, не змяніліся, але правілы справаздачнасці для кампаній, якія ажыццяўляюць асабістыя грашовыя пераводы, такіх як Venmo і PayPal, змяніліся. Па стане на 2022 год, калі вы атрымліваеце 600 або больш долараў праз любую з гэтых платформаў і гэтыя плацяжы класіфікуюцца як пакупкі або за тавары і паслугі, яны павінны паведаміць пра гэта ў IRS, выкарыстоўваючы форму 1099-K, а таксама адправіць копію вам. Гэта не павінна выклікаць праблем, паколькі любыя грошы, якія вы атрымліваеце ў якасці даходу ад бізнесу, у любым выпадку абкладаюцца падаткам, таму мяркуецца, што вы ўжо планавалі запатрабаваць гэты даход у падатковай дэкларацыі. Калі вы адпраўляеце грошы сябру, каб кампенсаваць ім выдаткі, проста пераканайцеся, што вы класіфікуеце гэта як выплату сябрам і сям'і, каб пазбегнуць справаздачнасці, таму што IRS будзе чакаць, што сумы, указаныя ў формах 1099-K, будуць уключаны ў падатковую дэкларацыю як даход, звычайна ў спісе А, калі вы індывідуальны практыкуючы спецыяліст або ТАА з адным членам.

Крыніца: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo