У новым праекце законапраекта ЕС аб ​​барацьбе з адмываннем грошай ухілены забарона на ўласны кашалёк

Самастойныя адрасы, раней вядомыя як «неразмешчаныя кашалькі» ў палітыцы Еўрапейскага саюза, зноў абмяркоўваюцца, паколькі супрацоўнікі Еўрапейскага парламента хочуць растлумачыць, што заканадаўцы не хочуць прамой забароны на паслугі, не звязаныя з пазбаўленнем волі.

Крыпта-актывы, якія павышаюць канфідэнцыяльнасць, і «ананімныя інструменты», у тым ліку кашалькі для канфідэнцыяльнасці або крыпта-міксеры, могуць быць забароненыя ў адпаведнасці з бягучым тэкстам законапраекта аб барацьбе з адмываннем грошай, паводле дакументаў, з якімі бачыў The Block. Апошнія змены ў тэксце ўдакладняюць, што гэтыя абмежавальныя палажэнні ў большасці выпадкаў не павінны прымяняцца да кашалькоў, якія размяшчаюцца самастойна.

Паслугі, не звязаныя з апекаваннем, былі ў цэнтры ўвагі ЕС з моманту прыняцця Палажэння аб пераводзе сродкаў (TFR) 1. запаліла дэбаты наконт «неразмешчаных кашалькоў» у мінулым годзе, калі ён усталяваў правілы крыпта-транзакцый і ведаў свайго кліента. 

Ліміты транзакцый на ўласных кашальках

Калі справа даходзіць да правілаў лімітаў транзакцый, апошняя версія разгляду Еўрапарламентам законапраекта аб барацьбе з адмываннем грошай прывяла да змены мовы на «самастойныя адрасы» з «самастойных кашалькоў». 

Дзякуючы гэтаму змяненню палітыкі імкнуцца ўдакладніць сваю мэту па прадухіленні існавання кашалькоў без захавання без прывязкі да ідэнтыфікаванага ўліковага запісу ў пастаўшчыка крыпта-паслуг, напрыклад, на біржы, сказаў Томаза Астазі, кіраўнік па нарматыўных пытаннях лабісцкай групы Blockchain для Еўропы. Папярэдняя фармулёўка магла азначаць, што пастаўшчыкам крыпта-паслуг у ЕС было б забаронена прадастаўляць паслугі, не звязаныя з захаваннем.

На ўласныя кашалькі па-ранейшаму будзе дзейнічаць ліміт транзакцый у 1,000 еўра (1,070 долараў), калі ўладальніка нельга ідэнтыфікаваць. Гэта супадае з СКР патрабуючы даных ініцыятара і бенефіцыяра аб крыпта-транзакцыях аднолькавага капіталу. 

Аднак пераход ад «самастойных кашалькоў» да «самастойных адрасоў» можа выклікаць нарматыўныя нявызначанасці, паколькі TRF, тэкст якога завершаны, выкарыстоўвае фармулёўку, якая адрозніваецца ад прапановы парламента па AML. Прапанова Еўрапейскага савета аб барацьбе з адмываннем грошай таксама ў цяперашні час адносіцца да «кашалькоў», а не да «адрасоў».

Права на змены

Члены Еўрапарламента павінны абмеркаваць дакументы па барацьбе з адмываннем грошай да 28 сакавіка, таму палажэнні ўсё яшчэ могуць быць зменены. Пасля галасавання ў двух камітэтах, якія працуюць над дакументам, рэгламент павінен будзе прайсці пленарнае галасаванне ў парламенце, якое чакаецца ў красавіку, перш чым пачаць міжведамасныя перамовы ў маі. Гэта будзе магчымасць для Еўрапейскай камісіі, парламента і Савета абараніць свае пазіцыі па справе.

Крыпта-аб'екты, такія як DAO, NFT і дэцэнтралізаваныя фінансавыя пратаколы, раней былі пракацілася у рэгламент. Нягледзячы на ​​​​тое, што платформы, якія гандлююць NFT, былі пакінуты па-за рамкамі ўсеабдымнай структуры ЕС "Рынкі крыпта-актываў", трэйдары NFT могуць падпадаць пад дзеянне палажэнняў рэгулявання AML.

Еўрапейская камісія ўпершыню прадставіла заканадаўчы пакет па барацьбе з адмываннем грошай у ліпені 2021 года, што мае сур'ёзныя наступствы для крыптаграфіі ў блоку з 27 краін. Пакет таксама ўключае ў сябе СКР, які чакае канчатковага галасавання ў красавіку, перш чым уступіць у сілу, і ўсталёўвае патрабаванні да крыпта-транзакцый. Акрамя таго, ст Паўнамоцтвы ЕС па барацьбе з адмываннем грошай, прапанаваныя ў пакеце, распаўсюджваюцца на крыптафірмы.