Coinbase аштрафавана на 50 мільёнаў долараў за слабыя меры па барацьбе з адмываннем грошай

За адзін паведамляць ад New York Times (NYT), крыптабіржа Coinbase (COIN) дасягнула пагаднення з Дэпартаментам фінансавых паслуг Нью-Ёрка (NYDFS). Кампанія заплаціць каля 100 мільёнаў долараў за паляпшэнне ўліковага запісу і праверкі даных. 

Палова ўрэгулявання пойдзе на выплату штрафу ў 50 мільёнаў долараў. У справаздачы сцвярджаецца, што дадатковыя 50 мільёнаў долараў палепшаць праграму адпаведнасці кампаніі. Фінансавы рэгулятар вызначыў, што Coinbase дазволіла злачынцам выкарыстоўваць сваю платформу для адмывання грошай. 

Coinbase павінна адпавядаць тым жа стандартам, што і банкі ЗША

Крыптабіржа расследуецца NYDFS прынамсі з 2021 года, але прабелы ў іх механізме адпаведнасці былі выяўлены з 2020 года. Фінансавы рэгулятар выявіў праблемы з мерамі кантролю кампаніі па барацьбе з адмываннем грошай, датаваныя «яшчэ 2018 годам». NYT сказаў. 

У той час крыптабіржа ўзяла на сябе абавязацельства наняць незалежную фірму для вырашэння праблем з яе праграмай адпаведнасці. Кампанія стварыла ўласную сістэму для адсочвання падазронай дзейнасці, але рэгулятар Нью-Ёрка хацеў большага. 

Адрыен Харыс, кіраўнік фінансавых службаў штата Нью-Ёрк, сказала:

Мы выявілі збоі, якія сапраўды апраўдалі ўвядзенне незалежнага назіральніка, а не чаканне ўрэгулявання. Мы вельмі адкрыта выказваліся аб праблемах з незаконным фінансаваннем у космасе. Вось чаму наша структура патрабуе ад крыптакампаній тых жа стандартаў, што і для банкаў.

Такім чынам, NYDFS пачаў афіцыйнае расследаванне ў 2021 годзе, выкарыстоўваючы ў якасці апраўдання неналежныя праверкі і павольны маніторынг падазронай дзейнасці. У дадатак да першага незалежнага манітора, Coinbase было загадана наняць другую незалежную кампанію для сваёй праграмы адпаведнасці. 

Пол Грэвал, галоўны юрыдычны дырэктар Coinbase, дадаў наступнае:

Мы разглядаем гэтую рэзалюцыю як найважнейшы крок у нашай прыхільнасці пастаяннаму ўдасканаленню, узаемадзеянні з ключавымі рэгулятарамі і нашым імкненні да большай адпаведнасці ў крыптапрасторы - для сябе і іншых (...). Coinbase па-ранейшаму імкнецца быць лідэрам і ўзорам для пераймання ў крыптапрасторы, і гэта азначае партнёрства з рэгулятарамі, калі справа даходзіць да адпаведнасці і іншых сферах.

Coinbase можа рухацца далей

Coinbase і Дэпартамент фінансавых паслуг Нью-Ёрка будуць працаваць разам як мінімум яшчэ год, сцвярджае NYT. У кампаніі ёсць больш за 100,000 XNUMX "папярэджанняў" аб патэнцыйна незаконных або падазроных транзакцыях. 

Па словах Grewal, кампанія ужо зрабіў «значныя інвестыцыі» ў сваю праграму адпаведнасці. Гэтыя інвестыцыі ўключаюць стварэнне аналітычнага інструмента ў ланцужку, Coinbase Tracer і іншыя рашэнні. 

 Крыптабіржа таксама кантралюе кожную транзакцыю на сваёй платформе з дапамогай сістэмы маніторынгу транзакцый (TMS). Гэты інструмент дазваляе «выяўляць мадэлі, якія сведчаць аб махлярстве, адмыванні грошай або іншай незаконнай дзейнасці, і адзначаць іх для далейшага разгляду».

Крыптабіржа таксама нарасціла здольнасць вымяраць рызыку кліентаў і ўзмацніла кантроль над «кліентамі з высокай рызыкай», выконваючы пры гэтым Закон ЗША аб банкаўскай таямніцы і Правілы паездак. Гэтыя рашэнні выклікалі спрэчкі, але Coinbase сцвярджае, што абараняе «бяспеку і прыватнасць» сваіх карыстальнікаў.

Грэвал падкрэсліў важнасць іх супрацоўніцтва з рэгулятарамі і важнасць завяршэння гэтага расследавання. Кампанія можа рухацца далей, захоўваючы некранутымі свае аперацыі, што было рэдкасцю для крыптакампаній, якія знаходзяцца пад пільнай увагай у апошнія месяцы.

На момант напісання гэтага артыкула COIN таргуецца па 37 долараў з некаторымі стратамі на сённяшняй гандлёвай сесіі.