IRS і замежныя падатковыя органы папярэджваюць, што NFT ствараюць растучыя рызыкі адмывання грошай

У чацвер глабальныя рэгулятары выпусцілі новае папярэджанне аб расце рызыкі адмывання грошай і махлярства з лічбавымі незаменнымі токенамі (NFT). Аб'яднаны кіраўнік глабальнага падатковага кантролю (J5), кансорцыум рэгулятараў, уключаючы IRS і агенцтва з Аўстраліі, Канады, Нідэрландаў і Вялікабрытаніі, апублікаваў сумесную заяву. «У той час як большасць уладальнікаў криптовалюты і тых, хто набывае NFT, робяць гэта па слушных прычынах, злачынцы шукаюць любыя спосабы выкарыстання новых тэхналогій. Крыптавалюты і NFT не застрахаваныя», — а прэс-рэліз суправаджаюць новы дакумент.

У рэкамендацыі J5 падрабязна апісваюцца пэўныя папераджальныя прыкметы махлярства і адмывання грошай на рынках NFT з мэтай даць падказкі банкам, іншым кампаніям і праваахоўным органам па выяўленні дрэнных паводзін. Уіл Дэй, кіраўнік J5 і намеснік камісара падатковай службы Аўстраліі, заявіў, што гэта будзе «першы з многіх» дакументаў, якія J5 апублікуе для барацьбы з падатковымі злачынствамі і адмываннем грошай у лічбавых актывах.

Адзін чырвоны сцяг - гэта выразна створаная сетка бакоў, якія адпраўляюць і атрымліваюць адзін аднаму «адну і тую ж транзакцыю або групу транзакцый», згодна з дакументам. Іншымі словамі, цесна звязаны кластар лічбавых рахункаў, якія ажыццяўляюць транзакцыі паміж сабой. Іншым «моцным паказчыкам» з'яўляецца «НФТ, якія прадаюцца на вялікія сумы і набываюцца ў той жа або трэцяй боку за меншыя сумы», - гаворыцца ў дакуменце. Яшчэ адзін сігнал - калі завышаныя або заніжаныя NFT гандлююць у частых транзакцыях.

Малакаштоўныя NFT, якія хутка купляюцца і прадаюцца, таксама могуць быць прыкметай незаконнай дзейнасці. Дакумент J5 нават называе транзакцыі NBA Top Shot, баскетбольнае відэа NFT, якое набыло папулярнасць у мінулым годзе, але з тых часоў страціла большую частку сваёй каштоўнасці. «На першых здымках з НБА вы бачыце, што шмат недарагіх (г.зн. менш за 10 тыс.) NFT купляюцца ў той жа дзень, а ўладальнікі займаюць сваю пазіцыю толькі на працягу некалькіх хвілін. Гэта можа быць спосабам адмыць сродкі».

Эстэбан Кастаньо, заснавальнік і генеральны дырэктар аналітычнай кампаніі криптовалют TRM Labs, сказаў Forbes у лютым, што асцярогі з нагоды адмывання грошай у НФТ з'яўляюцца законнымі. «Мы ўжо бачылі, як нацыянальныя дзяржавы перамяшчаюць актывы ў NFT і вяртаюць іх назад. Так што гэта не жулік – гэта рэальна. Гэта адбываецца”. Ён кажа, што людзі, якія здзяйсняюць фінансавыя злачынствы, такія як узломы, атакі праграм-вымагальнікаў і продаж скрадзеных крэдытных карт, могуць забраць даходы і перамясціць іх у NFT, каб схаваць або адмыць сродкі.

У лютым Кастаньо заявіў, што рызыка адмывання грошай з дапамогай NFT «невялікая сёння, з вялікім патэнцыялам для росту». Chainalysis, нью-ёркская криптоаналитическая кампанія, адзнака што незаконна атрыманыя сродкі - напрыклад, грошы, атрыманыя праз махлярства - якія пазней перайшлі ў NFT, склалі 1.4 мільёна долараў у апошнім квартале 2021 года.

OpenSea, дамінуючая пляцоўка NFT, якая спрыяе каля 3 мільярдаў долараў у штомесячных транзакцыях, у цяперашні час не правярае асобы кліентаў з дапамогай праверак «ведай свайго кліента» (KYC), якія неабходныя ў банкаўскіх і іншых фінансавых паслугах. Прадстаўнік OpenSea не адразу адказаў на запыты аб каментарыі. Паводле лют паведамляць ад Міністэрства фінансаў, маркетплейсы NFT у канчатковым выніку могуць быць абавязаныя выконваць KYC і іншыя абавязацельствы па барацьбе з адмываннем грошай.