Амерыканскаму падраздзяленню Shinhan Financial загадана ўзмацніць кантроль за адмываннем грошай

Shinhan Bank America не прызнаў і не адмаўляў ніякіх абвінавачванняў у ненадзейнай банкаўскай практыцы або парушэнні закона, гаворыцца ў загадзе, які быў выдадзены са згоды Shinhan Bank America. FDIC выдала аналагічны загад з патрабаваннем удасканаліць унутраны кантроль банка ў 2017 годзе. Агенцтва заявіла, што яго справаздача за 2021 год з'яўляецца канфідэнцыйнай.

Прадстаўнік банка сказаў, што было б недарэчна каментаваць справу, якая працягваецца.

Shinhan Financial Group, асноўная мацярынская кампанія Shinhan Bank America, з'яўляецца адным з вядучых фінансавых кангламератаў Паўднёвай Карэі з актывамі, эквівалентнымі 486 мільярдам долараў у 2021 годзе, паводле апошняй гадавой справаздачы. 

Shinhan Bank America мае 15 аддзяленняў у ЗША, у асноўным у месцах з адносна вялікай колькасцю карэйскага насельніцтва, уключаючы Нью-Ёрк, Каліфорнію, Тэхас і Джорджыю. 

Загад FDIC патрабуе ад Shinhan Bank America прыцягнення трэцяй асобы для агляду кіравання і кадравага забеспячэння яго праграмы AML, а таксама даручае праўленню банка неадкладна ўзмацніць кантроль за праграмай. Акрамя таго, Shinhan было загадана забяспечыць дакладную ацэнку рызык і перагледзець сістэму ўнутранага кантролю.

FDIC таксама загадала Shinhan Bank America прыняць эфектыўную праграму навучання для навучання сваіх супрацоўнікаў палітыцы супраць адмывання грошай і праверкі сістэмы маніторынгу падазроных дзеянняў. Банк павінен правяраць транзакцыі з верасня 2020 года на прадмет падазронай дзейнасці, а таксама можа быць загадана праверыць транзакцыі, пачынаючы з 2017 года.

Гу Сон Сон, былы кіраўнік рэвізіі Shinhan Bank America, падаў у суд на банк у мінулым годзе ў Нью-Ёрку за тое, што ён нібыта звольніў яго пасля таго, як ён адмовіўся пераменшыць недахопы ў праграме AML банка. 

Г-н Сон у сваім пазове сказаў, што тагачасны выканаўчы дырэктар Shinhan Bank America запатрабаваў ад яго змяніць выснову справаздачы ўнутранага аўдыту аб тым, што праграма Shinhan Bank America была нездавальняючай. 

У гэтай справаздачы, якая была падрыхтавана ў адпаведнасці з загадам FDIC ад 2017 года, меркаваныя праблемы былі звязаны з неналежным наглядам з боку кіраўніцтва і вялікай цякучасцю кадраў у офісе, які кантралюе праграму, сказаў г-н Сонг. 

Г-н Сонг сказаў, што пазней ён падаў адмоўную справаздачу эксперту FDIC і пасля быў звольнены. Ён падаў у суд на банк у адпаведнасці з законам ЗША, які абараняе супрацоўнікаў банка ад помсты, калі яны ўдзельнічаюць у даносах. 

Гэты судовы працэс яшчэ працягваецца. Shinhan Bank America у юрыдычнай заяве абверг абвінавачванні г-на Сона аб даванні інструкцый г-ну Сонгу змяніць аўдытарскую справаздачу і аб тым, што ён быў звольнены за тое, што ён прадставіў справаздачу ў FDIC. 

Адвакат спадара Сонга не адказаў на просьбу аб каментарыі.

Напішыце Рычарду Вандэрфарду па адрасе [электронная пошта абаронена]