Калі вам 72 гады і больш, у вас набліжаецца важны фінансавы тэрмін. Да канца года ўладальнікі індывідуальных пенсійных рахункаў (IRA), якім споўнілася 72 гады або старэйшыя, павінны прыняць патрабаванае мінімальнае размеркаванне...
пазнака: Індывідуальныя пенсійныя рахункі
Падатковыя тэрміны для пенсіянераў: зрабіце гэта да канца года
Гэта самая цудоўная пара года для святочнага настрою і парад па падатках у апошнюю хвіліну. Парада тыдня па выхадзе на пенсію: з набліжэннем новага года шукайце выгадныя з пункту гледжання падаткаабкладання стратэгіі, каб знізіць падатковую бі...
Як утрымаць свой выхад на пенсію на непрадказальным рынку
У гэтым годзе пенсіянеры і інвестары на парозе выхаду на пенсію адчуваюць стрэс. Інфляцыя дасягнула максімумаў за некалькі дзесяцігоддзяў, акцыі ўпалі, а аблігацыі — прытулак у звычайны час — патаннелі. Традыцыя...
Як 10,000 XNUMX долараў цяпер дапамогуць маёй нованароджанай унучцы атрымаць лепшую пенсію
Раней у гэтым месяцы мы з жонкай былі рады вітаць на свет новую ўнучку і хацелі зрабіць ёй самы лепшы падарунак. Мае чытачы не здзівяцца, даведаўшыся, што ...
Ці варта рабіць пераўтварэнне Roth, каб кампенсаваць страты акцый?
Пытанне: Дарагі Дэн, у гэтым годзе мы маем прыблізна 45,000 XNUMX долараў кароткатэрміновых і доўгатэрміновых страт з нашых брокерскіх рахункаў. Гэта лепшы крок, каб прадаць некаторыя з нашых станоўчых пазіцый па акцыях на нашым брокерскім рахунку...
«Мой дарадца пацямнеў». На маім рахунку 500 тысяч долараў, і я зараз не магу атрымаць свайго кансультанта. Які мой ход?
Як знайсці патрэбнага фінансавага кансультанта Getty Images/iStockphoto Пытанне: у маёй кампаніі ёсць SIMPLE IRA (план заахвочвання зберажэнняў для супрацоўнікаў) для супрацоўнікаў, якія хочуць прыняць удзел праз год...
Меркаванне: забудзьцеся аб ліміце ў 22,500 265,000 долараў, некаторыя работнікі могуць павялічыць памер сваіх адкладзеных падаткаў пенсійных зберажэнняў да 2023 XNUMX долараў у XNUMX годзе
Калі вы сапраўды жадаеце павялічыць свае пенсійныя зберажэнні і мінімізаваць падаткі на прыбытак, лепш за ўсё стаць спецыялістам у прыватнай практыцы на позняй кар'еры. Калі вы зарабляеце шмат грошай і знаходзіцеся побач ...
RMD будуць цяжкім грузам для тых, хто іх затрымліваў
Пенсіянеры, якія адклалі спагнанне неабходных у гэтым годзе мінімальных размеркаванняў (RMD) са сваіх 401(k)s і індывідуальных пенсійных рахункаў, сутыкаюцца з горкай задачай да канца года: зняцце актываў, калі па...
IRS устанаўлівае новыя ліміты 401(k) — інвестары змогуць зэканоміць значна больш грошай у 2023 годзе
Людзі могуць унесці да 22,500 401 долараў на рахункі 6,500 (k) і 2023 401 долараў у ІРА ў 10 годзе, паведаміла IRS у пятніцу. Для 2022(k)s гэта амаль на 20,500% больш у параўнанні з лімітам узносаў у XNUMX годзе ў XNUMX XNUMX долараў. Для ІРА, ...
Інвестары могуць унесці да $22,500 401 у 6,500(k) і $2023 у ІРА ў XNUMX годзе
Калі вы жадаеце адкладаць больш на пенсію ў 2023 годзе, ёсць добрыя навіны ад IRS: больш высокія ліміты для вашага гадавога плана 401(k) і ўзносаў на індывідуальны пенсійны рахунак. Супрацоўнік...
Бенефіцыяры атрыманых у спадчыну пенсійных рахункаў ухіляюцца ад падатковай кулі
Новае заканадаўства, звязанае з падаткамі, можа мець шмат неадназначнасцей і складанасцей, але IRS часта выпраўляе іх у прапанаваных правілах. Al Drago/Bloomberg Часам гэтыя спробы церпяць няўдачу...
Roth IRA і Roth 401(k): без іх свет быў бы лепшым
Можна прывесці важкія аргументы для збавення ад версіі Roth як 401(k)s, так і IRA. Хаця мець дзве формы пенсійных зберажэнняў - гэта цудоўна для маладых спецыялістаў, якія ведаюць, што іх падатковыя стаўкі будуць ...
Думаеце аб пераўтварэнні Roth? Калі ў вас ёсць IRA, разгледзьце гэты «бонус мядзведжага рынку»
Калі вы думалі аб пераўтварэнні традыцыйнага IRA ў Roth IRA, вось добрая навіна: сёлетнія рыначныя ўзрушэнні могуць даць вам выдатную магчымасць зрабіць гэта. Гэта таму, што акцыі ...
Падатковае ўпраўленне сцвярджае, што яно раскрыла некаторыя канфідэнцыяльныя даныя падаткаплацельшчыкаў на вэб-сайце
ВАШЫНГТОН — Служба ўнутраных даходаў ненаўмысна апублікавала звычайна канфідэнцыйную інфармацыю пра каля 120,000 XNUMX чалавек, перш чым выявіць памылку і выдаліць даныя са сваёй...
401(k)s не варта грэбаваць пры змене працы. Вось што трэба ўлічваць.
Многія работнікі, якія мяняюць працу на хвалі пандэміі - незалежна ад таго, каб атрымаць больш грошай, лепшыя магчымасці для прасоўвання па службе або гнуткі графік - рызыкуюць не звярнуць увагу на адзін важны фактар: свае пенсійныя зэкано...
Ці варта рабіць канверсію Roth? Як гэта можа дапамагчы з вашымі падаткамі.
Першае паўгоддзе гэтага года адзначыла найгоршы паказчык для S&P 500 з 1970 года. Ва ўмовах рэзкага росту інфляцыі і росту працэнтных ставак індэкс страціў 20.6%. Страшныя настроі могуць быць...
«Мне вельмі пашанцавала»: я атрымаю 300,000 XNUMX долараў у спадчыну. Ці павінен я выплачваць іпатэку або ўкласці грошы?
У цяперашні час я павінен 300,000 2.5 долараў за свой дом з 30% іпатэчным крэдытам на 401 гадоў. Я папаўняю свае пенсійныя рахункі — IRA і 10(k) — і збіраюся выйсці на пенсію менш чым праз XNUMX гадоў. Я атрымаю спадчыну...
IRS змяняе рэкамендацыі па спадчынных IRA, што выклікае блытаніну і адпор
Высвятленне найбольш эфектыўнага спосабу навігацыі падатковага ўздзеяння атрымання ў спадчыну індывідуальных пенсійных рахункаў стала больш складаным пасля таго, як Служба ўнутраных даходаў выпусціла прапанаваныя новыя правілы ў ...
Ці варта перадаць свой 401 (k) IRA? Вось 3 парады для гэтага ключавога рашэння аб выхадзе на пенсію.
У сваёй класічнай мелодыі «Roll Over Beethoven» Чак Бэры ліха сказаў: «Roll it over then go on up». Што ж, калі вы гадамі эканомілі ў плане 401 (k), вы захочаце ведаць, як - і ці варта - кідаць...
5 распаўсюджаных пытанняў аб RMD на пенсіі
Неабходныя мінімальныя размеркаванні былі ў навінах апошнім часам, калі Кангрэс працуе над прыняццем Закона аб бяспецы 2.0, які падвысіў бы ўзрост, з якога пажылыя людзі павінны пачынаць здымаць сродкі ад працадаўцы-спонсара...
Мядзведжы рынак прынёс «страх і няўпэўненасць» у пакаленне Z. Як яны спраўляюцца.
Эла Гупта зрабіла сваю першую інвестыцыю, калі ёй было 10. З дапамогай бацькоў яна атрымала палову прыбытку ад свайго бізнесу па вытворчасці бранзалетаў і ўклала грошы ў фондавы рынак. У 14 гадоў яна адкрыла Roth...
Дарэн Коўлман Рэйманда Джэймса: Як я абслугоўваю трансгранічных кліентаў ЗША і Канады
Амерыканцы, якія разважаюць аб пераездзе ў Канаду, могуць падумаць, што фінансавы пераход будзе простай справай. У рэшце рэшт, абедзве краіны - дэмакратыі з развітымі банкаўскімі сістэмамі. Што можа пайсці не так? Насамрэч...
Выплацілі каледж і іпатэку? Вось як размеркаваць вызваленыя грошы.
Укладчыкам на пенсіі, якія выплацілі іпатэку або ўнеслі апошнюю выплату за навучанне ў каледжы, варта ўдзяліць хвілінку, каб адсвяткаваць. Затым яны павінны заняцца тым, каб напрацаваць свае новыя звышпрыбыткі. Улічваючы г...
DOL мае новае правіла перакульвання IRA, якім кансультанты павінны прытрымлівацца
Пераходы IRA з'яўляюцца звычайнай з'явай, незалежна ад таго, адбываюцца яны са старога 401(k) або проста з аднаго ўліковага запісу на іншы, але нядаўна ўведзенае правіла Міністэрства працы кажа, што фінансавыя кансультанты, якія прапануюць гэты крок, маюць некаторыя тлумачэнні...
Асцярожна - гэтая адна памылка можа каштаваць вам тысячы, калі вы перадаеце свой 401 (k) у IRA
Вось прафесійная парада, якую наўрад ці можна казаць дастаткова часта. Калі вы мяняеце працу і думаеце пра тое, каб перадаць 401(k) вашай старой кампаніі ў IRA...сачыце за ўсімі дадатковымі зборамі. «Тысячы даляраў...
Як мінімізаваць падатковую нагрузку вашых спадчыннікаў на атрыманыя ў спадчыну ІРА і 401(k)s
Пасля прыняцця Закона аб бяспецы 2019 года стратэгія расцягвання IRA ў значнай ступені знікла, пакінуўшы спадкаемцам менш магчымасці манеўравання па падатках. У фінансавых прафесіяналаў ёсць некаторыя рашэнні. Ілюстрацыі Barron's: Dreamstime(5) ...
Ці варта перадаць свой 401 (k) IRA? Гэта можа каштаваць вам дзесяткі тысяч.
Памер тэксту Пенсійным укладчыкам было б добра праверыць зборы з фондаў на рахунках 401 (k), якія захоўваюцца ў былых працадаўцаў, перш чым перайсці да IRA. Планы зберажэнняў на працоўным месцы, як правіла, больш спрыяльныя...
Як зэканоміць пакет на падатковай дэкларацыі
Гэта другая частка нашага спісу прапанаваных стратэгій на канец года. Частка 1 абмяркоўвае выкарыстанне федэральных стандартных вылікаў і кіраванне прыростам капіталу і стратамі. Падатковае асяроддзе становіцца больш прыязным ...